Trouvez votre prochaine offre d’emploi ou de mission freelance LCB-FT

Contexte : Dans le cadre de la feuille de route d'un outil de conformité utilisé au sein d'un groupe du secteur financier, nous recherchons un(e) Business Analyst / Analyste Fonctionnel pour accompagner les évolutions fonctionnelles et la gestion des incidents. Le consultant interviendra en interface entre les équipes DSI, l'éditeur de la solution et les utilisateurs. La mission porte principalement sur des sujets de conformité LCB-FT, avec une dimension assurance de personnes et services financiers. Mission basée à Lyon, dans un environnement projet avec une forte composante AMOA. Missions : Prendre en charge les évolutions fonctionnelles et les incidents liés à l'outil de conformité Recueillir et analyser les besoins auprès des utilisateurs Assurer l'interface entre la DSI, l'éditeur et les équipes métiers Rédiger ou compléter les spécifications fonctionnelles Analyser les impacts des évolutions et des corrections Définir les plans de tests et les cas de tests fonctionnels Préparer et réaliser les recettes fonctionnelles Identifier, qualifier et suivre les anomalies Formaliser et prioriser les demandes de corrections et d'évolutions Organiser et animer ponctuellement des réunions sur les sujets fonctionnels Assurer le suivi de la recette et produire les reportings associés Participer à la préparation des mises en production et des déploiements Assurer le support fonctionnel lors des mises en production Suivre les incidents et contribuer à leur résolution Accompagner le transfert de compétences et maintenir la documentation fonctionnelle Communiquer régulièrement sur l'avancement des travaux auprès des responsables et instances projet

Nous recherchons un Chef de Projets SI sur Niort pour le compte d'un de nos clients dans le secteur de l'assurance. La prestation est placée sous le pilotage opérationnel de l'entité Pilotage et Tests Relation client et réseaux. Cette entité supervise le contenu et la réalisation des missions confiées. Le consultant pilote des projets, des volets SI de programmes, des chantiers et des avant-projets technico-fonctionnels d'évolution du SI. Le plan de charge dépend de l'actualité projet et du profil retenu. Rôles et responsabilités ▪ Piloter et chiffrer les études menées en amont des projets ▪ Prendre en charge un ou plusieurs projets SI et/ou Entreprise, en management et en pilotage ▪ Assurer le support opérationnel des pilotes SI ▪ Coordonner les équipes projet et les pilotes techniques et métiers ▪ Garantir l'aboutissement des projets selon les engagements pris au lancement ▪ Intervenir sur l'évolution des socles du SI (TIBCO, Domino, socles internes) ▪ Piloter l'implémentation de réglementations (RGPD, LCB-FT, DMD2, DEMTEL) ▪ Piloter les projets de gestion des flux clients (téléphonie, SMS, mails) et de relation client

Le besoin Nous recherchons un professionnel expérimenté de la deuxième ligne de défense (LOD2), spécialisé en LCB-FT (AML/CTF) et sanctions, afin de renforcer notre fonction Compliance. Le candidat retenu devra combiner une expertise approfondie du domaine, une capacité éprouvée à mener à bien des projets, ainsi qu'un état d'esprit proactif et tourné vers l'anticipation. 1/ Expertise principale – LOD2 / AML Le candidat devra disposer d'une solide expérience dans un rôle de deuxième ligne de défense, avec une très bonne maîtrise des dispositifs LCB-FT et sanctions : évaluation des risques, conception des contrôles et suivi de leur efficacité. Il devra être à l'aise pour challenger la première ligne de défense, définir des standards et assurer une supervision indépendante, plutôt que d'exécuter directement les contrôles opérationnels. 2/ Expérience en gestion de projet et outils Au-delà de son expertise technique en AML, nous attendons une expérience démontrée dans le pilotage ou la contribution à des projets de bout en bout : cadrage, planification, coordination des parties prenantes et mise en œuvre/livraison. Une expérience concrète des outils AML est indispensable, notamment : monitoring des transactions ; screening/filtrage ; gestion des dossiers et alertes (case management) ; outils de workflow. Une expérience dans la sélection, l'implémentation, le paramétrage/calibrage ou la migration de ce type d'outils est également attendue.

Storm Group recrute un Business Analyst Sécurité Financière (H/F) pour accompagner l'un des premiers groupes bancaires européens dans la transformation de ses dispositifs de lutte contre la criminalité financière. LE CONTEXTE Face à des exigences réglementaires croissantes (nouveau paquet européen AML et mise en place de l'AMLA, sanctions internationales en évolution constante, attentes renforcées de l'ACPR), la direction Conformité de notre client mène plusieurs programmes de transformation : connaissance client (KYC), surveillance des transactions et filtrage sanctions. Vous rejoindrez une équipe projet à l'interface entre les métiers de la Conformité, les filiales du groupe et les équipes IT.

Nous recherchons un(e) Data Scientist spécialisé(e) en LCB-FT (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme) pour intervenir au sein d'un environnement bancaire. Vous rejoindrez une équipe Data travaillant sur des problématiques de détection et de prévention des risques financiers, avec une forte utilisation de Dataiku. MissionsAnalyser et exploiter des données liées aux problématiques LCB-FT afin d'identifier des comportements ou transactions à risque. Concevoir, développer et optimiser des modèles statistiques et Machine Learning pour la détection d'anomalies et de signaux de fraude/blanchiment. Préparer, transformer et fiabiliser les données nécessaires aux analyses et à la modélisation. Développer et industrialiser les traitements et modèles dans Dataiku DSS. Évaluer la performance des modèles et contribuer à leur amélioration continue. Collaborer avec les équipes Data, Risques, Conformité et Métiers afin de traduire les enjeux LCB-FT en solutions Data. Participer à la documentation, au suivi et à la mise en production des modèles développés.

Dans le cadre de l'accompagnement d'un grand groupe bancaire, nous recherchons un(e) Business Analyst AML / LCB-FT H/F pour intervenir sur des projets liés à la Lutte Anti-Blanchiment et plus largement aux enjeux de conformité bancaire. Au sein d'une équipe projet, vous interviendrez en tant qu'interface entre les équipes métiers Compliance / AML et les équipes IT. Vous participerez au cadrage des projets, à l'analyse des besoins et à la mise en œuvre des évolutions fonctionnelles et techniques des outils dédiés à la conformité. Vos principales missions seront : Participer au cadrage des projets et évolutions AML / LCB-FT Recueillir et analyser les besoins utilisateurs Rédiger les spécifications fonctionnelles générales Comprendre et analyser les spécifications techniques Participer à la conception des solutions avec les équipes IT Définir la stratégie de tests et préparer les cas de tests Réaliser et coordonner les tests fonctionnels et la recette Assurer le suivi des anomalies et des corrections Préparer les mises en production Coordonner les différents acteurs du projet Assurer le suivi du planning et des actions Préparer les supports de comités et reportings Contribuer à la documentation et à l'amélioration continue des processus

Contexte de la missionDans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle KYC et LCB-FT, nous recherchons un Référent Sécurité Financière pour encadrer et accompagner une équipe de Contrôleurs KYC de second niveau. Le consultant interviendra comme expert technique et garant de la qualité des contrôles réalisés. Il assurera la calibration des pratiques, la sécurisation des conclusions et la prise en charge des dossiers les plus complexes ou sensibles. Le périmètre concerne essentiellement des dossiers de personnes morales, notamment des sociétés commerciales, holdings, groupes internationaux, institutions financières, fonds d'investissement et structures juridiques complexes. Une part plus limitée de l'activité pourra concerner des personnes physiques. La documentation juridique, financière et capitalistique étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel est indispensable. Missions principalesEncadrement des Contrôleurs KYC L2Encadrer et accompagner une équipe de Contrôleurs KYC de second niveau. Organiser la répartition des dossiers en fonction de leur complexité et de leur niveau de risque. Suivre l'avancement, la qualité de la production et le respect des délais. Apporter un soutien technique et méthodologique aux contrôleurs. Accompagner la montée en compétence des équipes. Identifier les difficultés rencontrées et proposer les actions correctrices nécessaires. Calibration et contrôle qualitéDéfinir et animer les exercices de calibration. Harmoniser les pratiques et les interprétations au sein de l'équipe. Effectuer des revues qualité sur les contrôles réalisés. Garantir la cohérence, la qualité et la traçabilité des conclusions. Vérifier la bonne application des procédures KYC et LCB-FT. Sécuriser la qualification des anomalies et des écarts. Veiller à la pertinence des recommandations et des actions correctrices demandées. Arbitrer les éventuelles divergences entre les équipes de premier et de second niveau. Expertise sur les dossiers complexesIntervenir sur les dossiers KYC les plus complexes ou sensibles. Analyser les structures juridiques et capitalistiques comportant plusieurs niveaux de détention. Sécuriser l'identification des actionnaires, des bénéficiaires effectifs et des personnes exerçant le contrôle. Contrôler la pertinence de la classification du niveau de risque. Examiner les diligences relatives aux PPE, sanctions, embargos, gels des avoirs et informations défavorables. Vérifier les analyses portant sur l'origine des fonds et l'origine du patrimoine. Challenger les diligences renforcées réalisées sur les clients présentant un risque élevé. Escalader les situations sensibles auprès des responsables Conformité et Sécurité financière. Pilotage et reportingProduire et suivre les indicateurs de production et de qualité. Analyser les anomalies récurrentes et identifier leurs causes. Suivre les plans d'action et la régularisation des écarts. Préparer et animer les réunions de suivi et les comités de pilotage. Présenter les principaux constats, risques et points d'attention au management. Contribuer à l'évolution des procédures, méthodologies et grilles de contrôle. Participer à l'amélioration continue du dispositif KYC et LCB-FT. Typologies de dossiersLe périmètre portera principalement sur des dossiers de personnes morales : Sociétés commerciales ; Holdings et groupes internationaux ; Institutions financières ; Fonds d'investissement ; Sociétés de gestion ; Structures de Private Equity ; Trusts et fondations ; Structures comportant plusieurs niveaux de détention ; Entités avec des bénéficiaires effectifs internationaux ; Clients à risque élevé ; Dossiers impliquant des PPE, sanctions ou informations défavorables. Une part plus limitée de l'activité pourra porter sur des personnes physiques, notamment des clients à risque élevé ou présentant une structure patrimoniale complexe. Profil recherchéFormation supérieure en conformité, droit, finance, audit ou gestion des risques. Expérience significative en sécurité financière, KYC, AML ou LCB-FT. Minimum 7 ans d'expérience de préférence en conformité ou sécurité financière. Expérience confirmée en contrôle KYC de second niveau ou en revue indépendante. Expérience concrète en supervision, coordination ou encadrement de Contrôleurs KYC L2. Pratique des exercices de calibration et des revues qualité. Expertise dans l'analyse des dossiers KYC de personnes morales. Bonne maîtrise des structures juridiques et capitalistiques complexes. Solides connaissances en matière de bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, gels des avoirs et adverse media. Expérience dans la formalisation des écarts et le suivi des actions correctrices. Capacité à arbitrer et à défendre des conclusions de contrôle. Excellentes capacités rédactionnelles et de restitution. Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser des documents juridiques et financiers rédigés en anglais.

ContexteDans le cadre d'un programme stratégique de remédiation KYC au sein d'une institution bancaire française de premier plan, nous recherchons un(e) Superviseur KYC / Senior KYC Analyst afin d'encadrer une équipe d'analystes et de garantir la qualité des travaux réalisés dans le respect des exigences réglementaires en matière de LCB-FT. La population concernée est principalement composée de personnes morales (entreprises, holdings, fonds, structures complexes), avec également une part plus limitée de dossiers personnes physiques. MissionsEn tant que Superviseur KYC, vous intervenez comme référent opérationnel et technique auprès des équipes en charge des revues KYC. À ce titre, vous serez notamment amené(e) à : Encadrer et accompagner une équipe d'Analystes KYC. Organiser et répartir les portefeuilles et dossiers au sein de l'équipe. Assurer un rôle de support technique sur les problématiques KYC, AML et conformité. Réaliser les contrôles qualité des dossiers produits. Garantir le respect des procédures internes et des exigences réglementaires. Prendre en charge les dossiers les plus complexes ou présentant un niveau de risque élevé. Accompagner les équipes dans l'identification des bénéficiaires effectifs et l'analyse des structures juridiques complexes. Statuer sur les points bloquants et coordonner les escalades vers les équipes Conformité lorsque nécessaire. Assurer le suivi des plans d'action et des corrections. Suivre les indicateurs de production, de qualité et les délais de traitement. Produire des reportings d'activité à destination du management. Identifier les axes d'amélioration et contribuer à l'optimisation des processus KYC. Participer à l'intégration, à la formation et à la montée en compétence des nouveaux collaborateurs. Assurer l'interface avec les équipes Compliance, Sécurité Financière et les managers du programme. Profil recherchéExpérience significative de 5 années minimum en KYC, Sécurité Financière, AML ou Conformité au sein d'un établissement bancaire ou financier. Expérience avérée en supervision d'équipes KYC ou en tant que référent technique. Solide maîtrise des réglementations LCB-FT et des enjeux de conformité bancaire. Très bonne connaissance des dossiers personnes morales, notamment :Structures capitalistiques complexes ; Bénéficiaires effectifs ; Holdings et groupes internationaux ; Analyse de la relation d'affaires ; Origine des fonds et origine du patrimoine. Bonne compréhension des problématiques liées aux :PEP ; Sanctions et embargos internationaux ; Risques de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme. Capacité à gérer des volumes importants dans un environnement exigeant. Compétences clésExpertise KYC et LCB-FT. Contrôle qualité et revue de dossiers. Analyse de structures juridiques complexes. Gestion des risques de conformité. Coordination et supervision d'équipe. Reporting et suivi d'activité. Gestion des priorités et des escalades. Excellentes capacités rédactionnelles et analytiques. Qualités recherchéesLeadership et capacité à fédérer une équipe. Rigueur et sens du détail. Forte orientation qualité. Excellent relationnel et pédagogie. Esprit d'analyse et de synthèse. Capacité de prise de décision. Sens de l'organisation et gestion des priorités. Autonomie et proactivité. ConditionsMission longue durée de 18 mois. Basé à Paris. Démarrage immédiat. Environnement bancaire de premier plan. Mission offrant une forte visibilité et de réelles responsabilités sur un programme stratégique de conformité.

Contexte de la missionDans le cadre d'un programme de transformation de ses dispositifs de conformité et de sécurité financière, un acteur majeur du secteur financier recherche un Chef de projet Transformation KYC/AML. La mission porte sur l'évolution et l'optimisation des processus KYC, LCB-FT et AML, depuis l'entrée en relation jusqu'aux revues périodiques et aux dispositifs de remédiation. Le consultant interviendra à l'interface entre les équipes Conformité, Sécurité financière, Opérations, Risques, Juridique, IT et Data. Il sera responsable du cadrage, du pilotage et de la mise en œuvre des différents chantiers de transformation. Missions principalesCadrage et pilotage du programmeRecueillir et formaliser les besoins des équipes métier. Analyser les processus KYC/AML existants et identifier les axes d'amélioration. Définir les objectifs, le périmètre, la gouvernance et la feuille de route des projets. Construire et suivre le planning, le budget, les risques et les dépendances. Coordonner les différents chantiers et assurer leur bonne exécution. Préparer et animer les comités projet, comités de pilotage et ateliers de travail. Produire des reportings clairs à destination des sponsors et de la direction. Identifier les alertes, proposer des plans d'action et assurer leur suivi. Transformation des processus KYC/AMLPiloter la refonte des parcours d'entrée en relation et de revue périodique. Optimiser les processus de collecte, de contrôle et de validation des données KYC. Participer à la définition des modèles de risque et des fréquences de revue. Contribuer à l'amélioration des dispositifs de remédiation KYC. Harmoniser les procédures et les pratiques entre les différentes entités. Définir les contrôles, les indicateurs de qualité et les critères d'acceptation. Veiller à la bonne prise en compte des exigences LCB-FT, sanctions, PPE et bénéficiaires effectifs. Accompagner l'automatisation et la digitalisation des processus KYC/AML. Coordination métier et ITTraduire les besoins réglementaires et opérationnels en exigences fonctionnelles. Rédiger ou superviser la rédaction des expressions de besoin, spécifications fonctionnelles et user stories. Coordonner les équipes métier, IT, Data et les éventuels prestataires externes. Participer aux phases de conception, recette, déploiement et stabilisation. Organiser et piloter la recette métier. Suivre les anomalies et s'assurer de leur résolution. Accompagner l'intégration ou l'évolution des outils KYC, de filtrage et de gestion des alertes. Conduite du changementÉvaluer les impacts des transformations sur les équipes et les processus. Définir et mettre en œuvre le plan de conduite du changement. Préparer les supports de communication, procédures et guides utilisateurs. Organiser les formations et accompagner les équipes opérationnelles. Suivre l'adoption des nouveaux processus et outils. Mesurer les gains opérationnels et la qualité après déploiement. Profil recherchéFormation supérieure en finance, conformité, gestion de projet, systèmes d'information ou domaine équivalent. Expérience significative en gestion de projet ou transformation dans le secteur bancaire ou financier. Expérience concrète sur des projets liés au KYC, à l'AML, à la LCB-FT ou à la sécurité financière. Bonne connaissance des parcours d'entrée en relation, revues périodiques et dispositifs de remédiation. Compréhension des enjeux liés aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, adverse media et classification des risques. Capacité à piloter des projets impliquant plusieurs directions et équipes internationales. Expérience de la coordination entre les équipes métier et IT. Maîtrise des méthodologies de gestion de projet traditionnelles et agiles. Excellentes capacités de communication, de synthèse et de restitution. Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral. Compétences techniques et fonctionnellesExpertise des processus KYC, AML et LCB-FT. Gestion de projets de transformation complexes. Cartographie et optimisation des processus. Rédaction d'expressions de besoin et de spécifications fonctionnelles. Pilotage de la recette métier. Gestion des risques, dépendances et plans d'action. Construction et suivi d'indicateurs de performance. Conduite du changement et accompagnement des utilisateurs. Bonne maîtrise de PowerPoint, Excel et des outils de gestion de projet. La connaissance d'outils KYC, de filtrage, de workflow ou de case management constitue un atout. Qualités attenduesLeadership et capacité à fédérer. Excellente communication avec des interlocuteurs métiers et techniques. Capacité à structurer des sujets complexes. Esprit d'analyse et de synthèse. Orientation résultats et respect des délais. Diplomatie et capacité à gérer des intérêts divergents. Autonomie, rigueur et sens des responsabilités. Capacité à alerter et à proposer rapidement des solutions. Aisance dans les environnements exigeants et fortement réglementés. Expérience souhaitéeAu moins 5, 6 ans d'expérience sur des projets KYC, AML ou LCB-FT. Expérience avérée dans le pilotage d'un projet de transformation de bout en bout. Une expérience en remédiation KYC, refonte de parcours client, déploiement d'un outil KYC ou optimisation d'un dispositif de sécurité financière serait particulièrement appréciée.

Contexte de la missionDans le cadre du renforcement d'un dispositif de sécurité financière au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons plusieurs Contrôleurs KYC de second niveau. La mission consiste à réaliser une revue indépendante des dossiers KYC traités par les équipes de premier niveau, afin de vérifier la conformité des analyses, la qualité des diligences effectuées et la pertinence des conclusions formulées. Le périmètre porte principalement sur des dossiers de personnes morales, avec une part plus limitée de dossiers de personnes physiques. Les contrôleurs interviendront notamment sur des sociétés commerciales, holdings, institutions financières, fonds d'investissement et structures juridiques complexes. La documentation à analyser étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel à l'écrit est indispensable. Missions principalesRéaliser des contrôles indépendants de second niveau sur des dossiers KYC. Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers constitués au premier niveau. Challenger les analyses et les conclusions formulées par les Analystes KYC. Contrôler la bonne application des procédures KYC et LCB-FT. Vérifier l'identification du client, des actionnaires et des bénéficiaires effectifs. Analyser les structures juridiques et capitalistiques, y compris les chaînes de détention complexes. Vérifier la compréhension de l'activité, de l'objet de la relation d'affaires et des opérations envisagées. Contrôler la pertinence de la classification du niveau de risque. Examiner les diligences effectuées sur les PPE, les sanctions, les gels des avoirs et les informations défavorables. Vérifier l'analyse de l'origine des fonds et de l'origine du patrimoine lorsque celle-ci est requise. Contrôler la conformité des dossiers CDD et EDD. Identifier et qualifier les anomalies, insuffisances documentaires et écarts aux procédures. Formaliser des conclusions de contrôle claires, précises et argumentées. Demander les corrections ou diligences complémentaires nécessaires. Assurer le suivi des écarts et des actions correctrices jusqu'à leur résolution. Escalader les dossiers complexes ou sensibles auprès des Référents Sécurité financière. Participer aux exercices de calibration afin d'harmoniser les pratiques de contrôle. Contribuer au reporting du dispositif et au suivi des indicateurs de qualité. Typologies de dossiersLa mission portera majoritairement sur des dossiers de personnes morales, notamment : Sociétés commerciales ; Holdings ; Groupes internationaux ; Institutions financières ; Fonds d'investissement ; Structures de Private Equity ; Sociétés de gestion ; Trusts et fondations ; Structures avec plusieurs niveaux de détention ; Entités présentant des bénéficiaires effectifs ou des flux internationaux ; Clients présentant un niveau de risque élevé. Une part plus limitée de l'activité concernera des dossiers de personnes physiques. Profil recherchéFormation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent. Cinq ans d'expérience minimum de préférence en contrôle KYC de second niveau, contrôle permanent ou revue indépendante KYC/LCB-FT. Expérience concrète et récente du contrôle de dossiers KYC de personnes morales. Bonne maîtrise de l'analyse des structures juridiques et capitalistiques complexes. Capacité à identifier les bénéficiaires effectifs dans des chaînes de détention internationales. Solide connaissance des exigences KYC, AML et LCB-FT. Maîtrise des problématiques liées aux PPE, sanctions, embargos, gels des avoirs et adverse media. Expérience dans la formalisation des écarts et le suivi des actions correctrices. Capacité à réaliser une revue indépendante et à challenger les conclusions du premier niveau. Excellentes qualités rédactionnelles. Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser une documentation juridique, financière et capitalistique rédigée en anglais.

Contexte de la missionDans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle en sécurité financière au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons plusieurs Contrôleurs KYC de niveau 2. Vous interviendrez sur la revue indépendante de dossiers KYC et LCB-FT afin de vérifier la qualité, la conformité et la pertinence des analyses réalisées au premier niveau. La mission nécessite une expérience concrète du contrôle de second niveau, une bonne maîtrise de la réglementation LCB-FT et une capacité à formuler des conclusions claires, argumentées et indépendantes. Missions principalesRéaliser des contrôles de niveau 2 sur les dossiers KYC traités au premier niveau. Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers. Évaluer la qualité et la pertinence des analyses effectuées par les équipes opérationnelles. Contrôler l'identification des clients et des bénéficiaires effectifs. Vérifier l'analyse des structures juridiques, capitalistiques et de contrôle. Examiner la cohérence du niveau de risque attribué à la relation d'affaires. Contrôler les recherches concernant les PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables. Vérifier l'analyse de l'origine des fonds et de l'origine du patrimoine lorsque celle-ci est requise. Identifier les anomalies, insuffisances documentaires et écarts par rapport aux procédures internes. Formaliser les résultats des contrôles et rédiger des conclusions claires et argumentées. Émettre des recommandations ou demander des actions correctrices. Assurer le suivi des anomalies jusqu'à leur régularisation. Escalader les dossiers sensibles ou complexes auprès des Référents Sécurité financière. Participer aux exercices de calibration et à l'harmonisation des pratiques de contrôle. Contribuer à la production des indicateurs de qualité et au reporting du dispositif. Participer à l'amélioration continue des procédures et des méthodologies de contrôle. Profil recherchéFormation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent. Expérience significative en KYC, LCB-FT, sécurité financière, conformité ou contrôle permanent. Expérience effective et démontrable en revue indépendante ou en contrôle de second niveau sur des dossiers KYC/LCB-FT. Bonne maîtrise des dispositifs de connaissance client et de classification des risques. Connaissance des exigences relatives aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions internationales et gels des avoirs. Capacité à examiner des structures juridiques et capitalistiques complexes. Expérience du traitement de dossiers concernant des personnes morales, des institutions financières ou des structures d'investissement. Capacité à distinguer les contrôles de premier niveau des contrôles indépendants de second niveau. Excellentes qualités rédactionnelles et capacité à justifier une conclusion de contrôle. Bonne maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel. Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral. Une expérience acquise dans la banque, l'asset servicing, la banque dépositaire, la gestion d'actifs, l'audit ou les services financiers serait particulièrement appréciée. Compétences attenduesMaîtrise des principes et obligations en matière de KYC et de LCB-FT. Pratique du contrôle permanent ou du contrôle de second niveau. Capacité à effectuer une revue indépendante et objective. Capacité à identifier et qualifier un écart de conformité. Bonne compréhension des risques liés aux clients et aux relations d'affaires. Aptitude à rédiger des conclusions précises, structurées et traçables. Capacité à travailler sur des dossiers complexes et sensibles. Respect des méthodologies, procédures et délais de contrôle. Qualités recherchéesRigueur et sens du détail. Esprit critique et indépendance de jugement. Excellentes capacités d'analyse et de synthèse. Très bonnes qualités rédactionnelles. Autonomie et sens des responsabilités. Capacité à défendre et argumenter ses conclusions. Bon relationnel et esprit d'équipe. Capacité à travailler dans un environnement exigeant et à forte volumétrie.

Dans le cadre de projets réglementaires et de conformité menés au sein d'un acteur majeur de l'assurance, nous recherchons un Chef de projet senior Réglementaire / Conformité. La mission porte sur la mise en œuvre de nouvelles exigences réglementaires dans le domaine de l'assurance de personnes, notamment sur les activités d'assurance collective. Les projets pourront concerner la protection des données, la protection de la clientèle, le devoir de conseil, la conformité ACPR, la LCB-FT ou encore les évolutions réglementaires en santé, prévoyance et retraite collective. Le consultant intégrera une équipe transverse et travaillera avec les directions métier, juridiques, conformité, sécurité, protection des données et IT. Il devra être rapidement autonome et capable de prendre en charge ses sujets avec un accompagnement limité.

Contexte de la missionNous recherchons un chef de projet pour prendre en charge le pilotage de projets et de volets SI de programmes, de chantiers et d'avant-projets technico-fonctionnels d'évolution du SI. Le plan de charge de la mission sera défini en fonction de l'actualité des projets et du profil de l'intervenant retenu. L'entité intervient sur les domaines suivants : · Évolution des socles utilisés par le SI : TIBCO, Domino et socles propres ; · Implémentation de réglementations : RGPD, LCB-FT, DMD2, DEMTEL, etc. ; · Gestion et pilotage des flux clients : téléphonie, SMS, e-mails, etc. ; · Gestion de la relation client. Missions· Piloter et chiffrer les études menées en amont des projets ; · Prendre en charge un ou plusieurs projets SI et/ou d'entreprise dans leurs dimensions de management et de pilotage ; · Assurer le support opérationnel des pilotes SI ; · Coordonner les équipes projet ainsi que les pilotes techniques et métiers ; · Garantir le bon aboutissement des projets, conformément aux engagements pris lors de leur lancement. Compétences requisesCompétences technologiques· Très bonne compréhension des sujets d'ingénierie et d'architecture des systèmes d'information ; · Connaissance du cycle de développement d'une application : spécifications, conception, développement, tests et mise en production.

Pour l'un de nos clients grand compte : La mission va se dérouler dans la direction « Risques Finances Conformité » (RFC), au sein du domaine « Cadrage et Pilotage ». La Direction Etudes et Développement « Risques Finances Conformité (RFC) » a en charge : · Les traitements SI des risques bancaires, · Les outils de contrôle et de certification des comptes de la banque, · Les reportings financiers auprès des autorités de tutelle, · Le traitement des sujets LCB-FT, · Les outils du contrôle permanent et des risques opérationnels · Les projets pour l'Inspection Générale, la déontologie et la lutte contre la fraude. Au sein de la direction, le domaine Cadrage et Pilotage se positionne de manière transverse. Elle assure différentes missions : · Le cadrage des transformations du SI de la direction · Le pilotage de l'activité de la direction · L'accompagnement à la mise en œuvre du nouveau modèle opérationnel Il est composé de 2 équipes : · ARC, pôle Architecture avec l'ensemble des architectes transverses de la Direction · PIL, pôle Pilotage avec l'ensemble des PMO centraux de la direction Le pôle pilotage a sous sa responsabilité les missions suivantes : · Piloter et garantir la vision d'ensemble de la Direction sur les plans capacitaires, financiers et des engagements : o Animer et consolider la vision d'ensemble du capacity planning et des feuilles de route des domaines de la direction, o Construire des tableaux de bords permettant l'analyse de l'activité des équipes, au regard des compétences ; permettant de construire la stratégie de sourcing o Piloter la préparation des éléments nécessaires à la gouvernance du portefeuille projet de la direction (notamment les CODEL/CVE et CODOM), et à la priorisation des demandes et d'engagement des investissements. · Contribuer à l'amélioration des pratiques des cadrages et du pilotage, conformément à la méthodologie HARMONIE, au sein de la direction · Accompagner les équipes de la direction dans les transformations menées

Contexte de la missionDans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle KYC et LCB-FT au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons un Référent Sécurité Financière. Le Référent interviendra comme expert technique et garant de la qualité des contrôles de second niveau. Il accompagnera les Contrôleurs KYC L2, harmonisera leurs pratiques et sécurisera les conclusions formulées. Le périmètre porte principalement sur des dossiers de personnes morales, notamment des sociétés commerciales, holdings, institutions financières, fonds d'investissement et structures internationales complexes. Une part plus limitée concernera des dossiers de personnes physiques. La documentation juridique, financière et capitalistique étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel est indispensable. Missions principalesEncadrer et accompagner une équipe de Contrôleurs KYC de second niveau. Organiser la répartition des dossiers et suivre l'avancement des travaux. Assurer la calibration et l'harmonisation des pratiques de contrôle. Garantir la qualité, la cohérence et la traçabilité des conclusions. Réaliser des revues qualité sur les contrôles effectués par l'équipe. Apporter une expertise technique sur les dossiers complexes ou sensibles. Arbitrer les divergences d'interprétation entre les équipes de premier et de second niveau. Valider la qualification des anomalies et des écarts identifiés. Vérifier la pertinence des actions correctrices demandées. Suivre la régularisation des écarts jusqu'à leur clôture. Accompagner les contrôleurs dans l'analyse des structures juridiques et capitalistiques complexes. Sécuriser l'identification des actionnaires, des bénéficiaires effectifs et des personnes exerçant le contrôle. Superviser les analyses relatives aux PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables. Vérifier la pertinence de la classification des risques et des diligences renforcées. Intervenir sur les dossiers nécessitant une analyse approfondie de l'origine des fonds ou du patrimoine. Escalader les dossiers sensibles auprès des responsables Conformité et Sécurité financière. Animer des sessions de formation et de partage de bonnes pratiques. Produire les indicateurs de qualité et contribuer au reporting du dispositif. Participer aux comités de suivi et présenter les principaux constats, risques et plans d'action. Contribuer à l'amélioration des procédures, méthodologies et grilles de contrôle. Typologies de dossiersLe Référent interviendra principalement sur des dossiers de personnes morales, notamment : Sociétés commerciales ; Holdings et groupes internationaux ; Institutions financières ; Fonds d'investissement ; Sociétés de gestion ; Structures de Private Equity ; Trusts et fondations ; Structures comportant plusieurs niveaux de détention ; Entités présentant des bénéficiaires effectifs internationaux ; Clients présentant un niveau de risque élevé ; Dossiers impliquant des PPE, des sanctions ou des informations défavorables. Une part plus limitée de l'activité pourra porter sur des personnes physiques, notamment des clients à risque élevé ou présentant des structures patrimoniales complexes. Profil recherchéFormation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent. Expérience significative en sécurité financière, KYC, AML ou LCB-FT. Expérience confirmée en contrôle KYC de second niveau ou en revue indépendante. Expérience indispensable en supervision, encadrement ou coordination de Contrôleurs KYC L2. Capacité démontrée à réaliser des calibrations et à harmoniser les pratiques de contrôle. Expertise dans l'analyse des dossiers KYC de personnes morales. Très bonne maîtrise des structures juridiques et capitalistiques complexes. Solide connaissance des exigences relatives aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, gels des avoirs et adverse media. Capacité à sécuriser et à défendre des conclusions de contrôle. Expérience dans le suivi des anomalies et des plans d'action correctifs. Très bonnes qualités rédactionnelles et capacité à produire des restitutions à destination du management. Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser et contrôler une documentation rédigée en anglais. Une expérience d'au moins 7 ans en sécurité financière, dont plusieurs années en contrôle de second niveau et en supervision, serait particulièrement appréciée.