Dans le cadre de l'accompagnement d'un grand groupe bancaire, nous recherchons un(e) Business Analyst AML / LCB-FT H/F pour intervenir sur des projets liés à la Lutte Anti-Blanchiment et plus largement aux enjeux de conformité bancaire. Au sein d'une équipe projet, vous interviendrez en tant qu'interface entre les équipes métiers Compliance / AML et les équipes IT. Vous participerez au cadrage des projets, à l'analyse des besoins et à la mise en œuvre des évolutions fonctionnelles et techniques des outils dédiés à la conformité. Vos principales missions seront : Participer au cadrage des projets et évolutions AML / LCB-FT Recueillir et analyser les besoins utilisateurs Rédiger les spécifications fonctionnelles générales Comprendre et analyser les spécifications techniques Participer à la conception des solutions avec les équipes IT Définir la stratégie de tests et préparer les cas de tests Réaliser et coordonner les tests fonctionnels et la recette Assurer le suivi des anomalies et des corrections Préparer les mises en production Coordonner les différents acteurs du projet Assurer le suivi du planning et des actions Préparer les supports de comités et reportings Contribuer à la documentation et à l'amélioration continue des processus
Au sein de la direction conformité ou sécurité financière d'un acteur bancaire, nous recherchons un Data Scientist spécialisé dans la détection de la fraude et la lutte contre le blanchiment (LCB-FT) pour renforcer les dispositifs de surveillance des transactions. Le consultant interviendra notamment sur : ▪ La conception et le développement de modèles de détection de fraude sur les transactions et les parcours clients ▪ Le développement de modèles de détection des comportements suspects au titre de la LCB-FT (AML) et l'optimisation des scénarios de surveillance existants ▪ La réduction du taux de faux positifs des dispositifs de filtrage et de surveillance, enjeu majeur de productivité pour les équipes d'analystes ▪ L'analyse des typologies de fraude et de blanchiment, et leur traduction en variables et règles exploitables par les modèles ▪ L'évaluation rigoureuse des modèles et la documentation nécessaire à leur validation indépendante et à leur présentation au régulateur ▪ L'explicabilité des modèles : capacité à justifier chaque alerte auprès des analystes et des autorités ▪ L'industrialisation des modèles et leur suivi en production (dérive, réentraînement)
Notre client, acteur majeur du secteur bancaire, est à la recherche de son futur Business Analyst Flux de Paiement (H/F) pour son site de Toulouse, dans le cadre d'un remplacement et du renforcement de ses activités liées aux moyens de paiement. Vos missions : Intégré(e) à la Direction des Systèmes d'Information, vous serez l'interlocuteur privilégié entre les équipes métiers, les équipes techniques et les partenaires externes sur votre périmètre applicatif. Vous devrez : * Recueillir, analyser et challenger les besoins métiers liés aux flux de paiement. * Formaliser les spécifications fonctionnelles et participer au choix des solutions. * Piloter les projets de bout en bout, de l'expression du besoin jusqu'à la mise en production. * Coordonner les différents intervenants internes et externes. * Définir et exécuter les stratégies de recette ainsi que les plans de tests fonctionnels. * Assurer le suivi des évolutions applicatives et de la roadmap des solutions. * Contribuer à la conduite du changement auprès des utilisateurs. * Participer au support fonctionnel, à l'analyse des incidents et à l'amélioration continue des applications. Compétences techniques attendues : * Expérience en Business Analysis, MOA, Product Ownership ou gestion de projet. * Bonne connaissance des flux et moyens de paiement. * Maîtrise des standards bancaires tels que SEPA et SWIFT. * Connaissances des enjeux de conformité bancaire : AML, LCB-FT, filtrage des transactions. * Expérience sur les phases de recette fonctionnelle et de déploiement. * Utilisation de Jira ou d'un outil équivalent. * Connaissance des méthodes Agile / Scrum. * Bonne compréhension des architectures SI et des environnements bancaires.
Au sein de la Filière Clients d'Inetum, le consultant interviendra sur des applications et workflows IA liés à la vie client et aux entrées en relation. Les domaines fonctionnels couvrent : Entrées en relation Lutte Anti-Fraude, Bourse, Lutte contre le Blanchiment d'argent et le Financement du Terrorisme (LCB-FT), workflows backoffice Chatbots (client et prospect) Satisfaction client Gestion des incidents L'environnement technique inclut notamment : Machine Learning, IA générative, analyse de données, Cloud Azure, Databricks, Copilot, Terraform et Python. Missions : - Participer aux cadrages de projets : études d'impacts, conception de solutions, chiffrage - Proposer des solutions IA/ML pour résoudre les pain points métiers (idéation) - Développer et exécuter des tests :Tests unitaires et de non-régression automatisés - Tests préproduction et en continu - Guardrails pour les applications d'IA générative - Tests IT, d'intégration et de charge - Assurer la sécurité des données et de l'infrastructure - Rédiger et maintenir la documentation technique (modèles, évolutions) - Préparer et déployer les applications et l'infrastructure Azure (IaC) dès la phase de développement - Assurer un suivi, une analyse et une résolution des incidents sur le périmètre applicatif - Communiquer avec l'ensemble des parties prenantes (métier, conformité, marketing, architectes, etc.) Profil attendu : Ingénieur IA Confirmé (3 à 8 ans d'expérience) en Data/IA, basé à Boulogne-Billancourt (92). Rôle polyvalent alliant expertise technique et collaboration transverse avec les équipes métier et IT. Qualités clés : autonomie, rigueur, sens de l'innovation et forte capacité à vulgariser des concepts complexes.
Contexte de la missionDans le cadre d'un programme stratégique de remédiation KYC mené au sein d'un acteur majeur du secteur financier, nous recherchons plusieurs consultants spécialisés en connaissance client, conformité et lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Cette mission de longue durée s'inscrit dans un environnement réglementaire exigeant et porte sur la revue, l'analyse et la mise en conformité d'un volume important de dossiers clients. Nous recherchons deux niveaux de séniorité : Des Analystes KYC, disposant idéalement de 2 à 5 ans d'expérience ; Des Senior KYC Analysts / Superviseurs, capables d'accompagner les analystes, de contrôler la qualité des travaux réalisés et de prendre en charge les dossiers les plus complexes. Vous souhaitez rejoindre un projet d'envergure, bénéficier d'une visibilité sur le long terme et mettre votre expertise KYC au service d'enjeux réglementaires majeurs ? Cette mission pourrait être votre prochaine opportunité. Vos missionsSelon votre niveau d'expérience et votre positionnement au sein du dispositif, vous interviendrez sur tout ou partie des activités suivantes. En tant qu'Analyste KYCVous prendrez en charge l'analyse, la revue et la mise à jour des dossiers KYC qui vous seront confiés. Vos principales responsabilités seront les suivantes : Réaliser les revues périodiques et les travaux de remédiation des dossiers clients ; Collecter, analyser et vérifier les pièces justificatives nécessaires à la constitution des dossiers KYC ; Contrôler la cohérence, la qualité et l'exhaustivité des informations disponibles ; Identifier les bénéficiaires effectifs et analyser les structures juridiques, capitalistiques ou de contrôle ; Comprendre l'activité du client, son environnement économique et la nature de la relation d'affaires ; Évaluer et documenter le niveau de risque présenté par le client ; Effectuer les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées, aux sanctions internationales et aux listes de surveillance ; Identifier les éventuelles anomalies, incohérences ou zones de vigilance ; Rédiger des analyses claires, structurées et argumentées ; Assurer la mise à jour des informations et des documents dans les outils internes ; Solliciter les interlocuteurs concernés lorsque des informations complémentaires sont nécessaires ; Escalader les dossiers sensibles, atypiques ou complexes auprès des superviseurs ou des équipes Conformité ; Respecter les procédures internes, les exigences réglementaires ainsi que les objectifs de qualité et de production. En tant que Senior KYC Analyst / SuperviseurVous interviendrez comme référent technique et opérationnel auprès des Analystes KYC et serez garant de la qualité des travaux réalisés. Vos principales responsabilités seront les suivantes : Encadrer, accompagner et faire monter en compétence les Analystes KYC ; Participer à l'organisation quotidienne et à la répartition de l'activité ; Apporter un soutien méthodologique et technique aux membres de l'équipe ; Réaliser le contrôle qualité des dossiers et des analyses produits ; Vérifier la cohérence des conclusions ainsi que le respect des procédures et des standards attendus ; Prendre en charge les dossiers complexes, sensibles ou présentant un niveau de risque élevé ; Accompagner les analystes dans l'identification des bénéficiaires effectifs et l'analyse des structures complexes ; Arbitrer les premiers niveaux de difficulté et organiser les escalades lorsque cela est nécessaire ; Assurer le suivi des corrections et des demandes de compléments ; Participer au suivi de la production, des délais et des indicateurs de qualité ; Contribuer à la préparation des reportings et au pilotage de l'activité ; Identifier les difficultés récurrentes et proposer des actions correctrices ; Participer à l'harmonisation des pratiques et à l'amélioration continue des processus ; Contribuer à l'intégration et à la formation des nouveaux consultants ; Assurer l'interface avec le responsable de mission et les équipes Conformité sur les sujets opérationnels. Profil recherchéPour les postes d'Analyste KYCVous justifiez idéalement de 2 à 5 ans d'expérience sur des fonctions liées au KYC, à l'AML ou à la conformité bancaire. Vous maîtrisez tout ou partie des domaines suivants : KYC et Customer Due Diligence ; Dispositifs LCB-FT ; Revues périodiques et campagnes de remédiation ; Identification des bénéficiaires effectifs ; Analyse de structures juridiques et capitalistiques ; Évaluation et classification du risque client ; Contrôle des personnes politiquement exposées ; Sanctions internationales et listes de surveillance ; Formalisation et escalade des alertes ou des points de vigilance. Une expérience acquise au sein d'une banque, d'un établissement financier, d'un cabinet de conseil ou d'un dispositif de remédiation KYC sera particulièrement appréciée. Pour les postes de Senior KYC Analyst / SuperviseurVous disposez d'une expérience confirmée en KYC, AML ou conformité, idéalement acquise dans un environnement bancaire ou financier. Vous avez déjà exercé une ou plusieurs des responsabilités suivantes : Supervision d'Analystes KYC ; Contrôle qualité de dossiers ; Positionnement en tant que référent technique ou expert KYC ; Management fonctionnel ou accompagnement opérationnel d'une équipe ; Traitement de dossiers complexes ou à risque élevé ; Coordination ou pilotage d'une activité de remédiation. Vous êtes également à l'aise avec : L'analyse de structures juridiques et capitalistiques complexes ; L'identification des bénéficiaires effectifs ; Les risques liés à la LCB-FT ; Le traitement des personnes politiquement exposées ; Les sanctions internationales ; L'analyse de l'origine des fonds ou du patrimoine ; La formalisation de recommandations et de décisions argumentées. Les qualités attenduesQuel que soit votre niveau de séniorité, vous êtes reconnu pour : Votre rigueur et votre sens du détail ; Votre capacité d'analyse et de synthèse ; Votre maîtrise des enjeux KYC et LCB-FT ; La qualité de votre communication écrite et orale ; Votre capacité à produire des analyses claires, structurées et argumentées ; Votre autonomie et votre sens de l'organisation ; Votre aptitude à gérer les priorités et à respecter les délais ; Votre capacité à évoluer dans un environnement rythmé et exigeant ; Votre esprit d'équipe et votre sens du collectif. Pour les fonctions de supervision, votre pédagogie, votre leadership opérationnel et votre exigence en matière de qualité seront également déterminants.
Mission :Participer aux AO/RFI/RFP et à la rédaction de cahiers des charges Accompagner les métiers dans la formalisation et le challenge des besoins Réaliser des études d'opportunité et de faisabilité Conduire des ateliers et coordonner les différents acteurs métiers, IT et éditeurs Identifier et chiffrer les impacts IT avec la MOE Construire des trajectoires, feuilles de route et plans de mise en œuvre Participer à la rédaction des User Stories Relire et valider les spécifications fonctionnelles Contribuer aux phases de recette, validation et conduite du changement Participer à la VSR, aux bilans de projets et aux retours d'expérience Veiller au respect des exigences Sécurité, RGPD et LCB-FT
