Offre d'emploi Référent Sécurité financière KYC

Dans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle KYC et LCB-FT, nous recherchons un Référent Sécurité Financière pour encadrer et accompagner une équipe de Contrôleurs KYC de second niveau.

Le consultant interviendra comme expert technique et garant de la qualité des contrôles réalisés. Il assurera la calibration des pratiques, la sécurisation des conclusions et la prise en charge des dossiers les plus complexes ou sensibles.

Le périmètre concerne essentiellement des dossiers de personnes morales, notamment des sociétés commerciales, holdings, groupes internationaux, institutions financières, fonds d'investissement et structures juridiques complexes. Une part plus limitée de l'activité pourra concerner des personnes physiques.

La documentation juridique, financière et capitalistique étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel est indispensable.

• Encadrer et accompagner une équipe de Contrôleurs KYC de second niveau.
• Organiser la répartition des dossiers en fonction de leur complexité et de leur niveau de risque.
• Suivre l'avancement, la qualité de la production et le respect des délais.
• Apporter un soutien technique et méthodologique aux contrôleurs.
• Accompagner la montée en compétence des équipes.
• Identifier les difficultés rencontrées et proposer les actions correctrices nécessaires.

• Définir et animer les exercices de calibration.
• Harmoniser les pratiques et les interprétations au sein de l'équipe.
• Effectuer des revues qualité sur les contrôles réalisés.
• Garantir la cohérence, la qualité et la traçabilité des conclusions.
• Vérifier la bonne application des procédures KYC et LCB-FT.
• Sécuriser la qualification des anomalies et des écarts.
• Veiller à la pertinence des recommandations et des actions correctrices demandées.
• Arbitrer les éventuelles divergences entre les équipes de premier et de second niveau.

• Intervenir sur les dossiers KYC les plus complexes ou sensibles.
• Analyser les structures juridiques et capitalistiques comportant plusieurs niveaux de détention.
• Sécuriser l'identification des actionnaires, des bénéficiaires effectifs et des personnes exerçant le contrôle.
• Contrôler la pertinence de la classification du niveau de risque.
• Examiner les diligences relatives aux PPE, sanctions, embargos, gels des avoirs et informations défavorables.
• Vérifier les analyses portant sur l'origine des fonds et l'origine du patrimoine.
• Challenger les diligences renforcées réalisées sur les clients présentant un risque élevé.
• Escalader les situations sensibles auprès des responsables Conformité et Sécurité financière.

• Produire et suivre les indicateurs de production et de qualité.
• Analyser les anomalies récurrentes et identifier leurs causes.
• Suivre les plans d'action et la régularisation des écarts.
• Préparer et animer les réunions de suivi et les comités de pilotage.
• Présenter les principaux constats, risques et points d'attention au management.
• Contribuer à l'évolution des procédures, méthodologies et grilles de contrôle.
• Participer à l'amélioration continue du dispositif KYC et LCB-FT.

Le périmètre portera principalement sur des dossiers de personnes morales :

• Sociétés commerciales ;
• Holdings et groupes internationaux ;
• Institutions financières ;
• Fonds d'investissement ;
• Sociétés de gestion ;
• Structures de Private Equity ;
• Trusts et fondations ;
• Structures comportant plusieurs niveaux de détention ;
• Entités avec des bénéficiaires effectifs internationaux ;
• Clients à risque élevé ;
• Dossiers impliquant des PPE, sanctions ou informations défavorables.

Une part plus limitée de l'activité pourra porter sur des personnes physiques, notamment des clients à risque élevé ou présentant une structure patrimoniale complexe.

• Formation supérieure en conformité, droit, finance, audit ou gestion des risques.
• Expérience significative en sécurité financière, KYC, AML ou LCB-FT.
• Minimum 7 ans d'expérience de préférence en conformité ou sécurité financière.
• Expérience confirmée en contrôle KYC de second niveau ou en revue indépendante.
• Expérience concrète en supervision, coordination ou encadrement de Contrôleurs KYC L2.
• Pratique des exercices de calibration et des revues qualité.
• Expertise dans l'analyse des dossiers KYC de personnes morales.
• Bonne maîtrise des structures juridiques et capitalistiques complexes.
• Solides connaissances en matière de bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, gels des avoirs et adverse media.
• Expérience dans la formalisation des écarts et le suivi des actions correctrices.
• Capacité à arbitrer et à défendre des conclusions de contrôle.
• Excellentes capacités rédactionnelles et de restitution.
• Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser des documents juridiques et financiers rédigés en anglais.