Mission freelance Contrôleur KYC de Niveau 2

Dans le cadre du renforcement d'un dispositif de sécurité financière au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons plusieurs Contrôleurs KYC de second niveau.

La mission consiste à réaliser une revue indépendante des dossiers KYC traités par les équipes de premier niveau, afin de vérifier la conformité des analyses, la qualité des diligences effectuées et la pertinence des conclusions formulées.

Le périmètre porte principalement sur des dossiers de personnes morales, avec une part plus limitée de dossiers de personnes physiques. Les contrôleurs interviendront notamment sur des sociétés commerciales, holdings, institutions financières, fonds d'investissement et structures juridiques complexes.

La documentation à analyser étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel à l'écrit est indispensable.

• Réaliser des contrôles indépendants de second niveau sur des dossiers KYC.
• Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers constitués au premier niveau.
• Challenger les analyses et les conclusions formulées par les Analystes KYC.
• Contrôler la bonne application des procédures KYC et LCB-FT.
• Vérifier l'identification du client, des actionnaires et des bénéficiaires effectifs.
• Analyser les structures juridiques et capitalistiques, y compris les chaînes de détention complexes.
• Vérifier la compréhension de l'activité, de l'objet de la relation d'affaires et des opérations envisagées.
• Contrôler la pertinence de la classification du niveau de risque.
• Examiner les diligences effectuées sur les PPE, les sanctions, les gels des avoirs et les informations défavorables.
• Vérifier l'analyse de l'origine des fonds et de l'origine du patrimoine lorsque celle-ci est requise.
• Contrôler la conformité des dossiers CDD et EDD.
• Identifier et qualifier les anomalies, insuffisances documentaires et écarts aux procédures.
• Formaliser des conclusions de contrôle claires, précises et argumentées.
• Demander les corrections ou diligences complémentaires nécessaires.
• Assurer le suivi des écarts et des actions correctrices jusqu'à leur résolution.
• Escalader les dossiers complexes ou sensibles auprès des Référents Sécurité financière.
• Participer aux exercices de calibration afin d'harmoniser les pratiques de contrôle.
• Contribuer au reporting du dispositif et au suivi des indicateurs de qualité.

La mission portera majoritairement sur des dossiers de personnes morales, notamment :

• Sociétés commerciales ;
• Holdings ;
• Groupes internationaux ;
• Institutions financières ;
• Fonds d'investissement ;
• Structures de Private Equity ;
• Sociétés de gestion ;
• Trusts et fondations ;
• Structures avec plusieurs niveaux de détention ;
• Entités présentant des bénéficiaires effectifs ou des flux internationaux ;
• Clients présentant un niveau de risque élevé.

Une part plus limitée de l'activité concernera des dossiers de personnes physiques.

• Formation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent.
• Cinq ans d'expérience minimum de préférence en contrôle KYC de second niveau, contrôle permanent ou revue indépendante KYC/LCB-FT.
• Expérience concrète et récente du contrôle de dossiers KYC de personnes morales.
• Bonne maîtrise de l'analyse des structures juridiques et capitalistiques complexes.
• Capacité à identifier les bénéficiaires effectifs dans des chaînes de détention internationales.
• Solide connaissance des exigences KYC, AML et LCB-FT.
• Maîtrise des problématiques liées aux PPE, sanctions, embargos, gels des avoirs et adverse media.
• Expérience dans la formalisation des écarts et le suivi des actions correctrices.
• Capacité à réaliser une revue indépendante et à challenger les conclusions du premier niveau.
• Excellentes qualités rédactionnelles.
• Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser une documentation juridique, financière et capitalistique rédigée en anglais.