Mission freelance Contrôleur KYC de Niveau 2

Dans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle en sécurité financière au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons plusieurs Contrôleurs KYC de niveau 2.

Vous interviendrez sur la revue indépendante de dossiers KYC et LCB-FT afin de vérifier la qualité, la conformité et la pertinence des analyses réalisées au premier niveau.

La mission nécessite une expérience concrète du contrôle de second niveau, une bonne maîtrise de la réglementation LCB-FT et une capacité à formuler des conclusions claires, argumentées et indépendantes.

• Réaliser des contrôles de niveau 2 sur les dossiers KYC traités au premier niveau.
• Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers.
• Évaluer la qualité et la pertinence des analyses effectuées par les équipes opérationnelles.
• Contrôler l'identification des clients et des bénéficiaires effectifs.
• Vérifier l'analyse des structures juridiques, capitalistiques et de contrôle.
• Examiner la cohérence du niveau de risque attribué à la relation d'affaires.
• Contrôler les recherches concernant les PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables.
• Vérifier l'analyse de l'origine des fonds et de l'origine du patrimoine lorsque celle-ci est requise.
• Identifier les anomalies, insuffisances documentaires et écarts par rapport aux procédures internes.
• Formaliser les résultats des contrôles et rédiger des conclusions claires et argumentées.
• Émettre des recommandations ou demander des actions correctrices.
• Assurer le suivi des anomalies jusqu'à leur régularisation.
• Escalader les dossiers sensibles ou complexes auprès des Référents Sécurité financière.
• Participer aux exercices de calibration et à l'harmonisation des pratiques de contrôle.
• Contribuer à la production des indicateurs de qualité et au reporting du dispositif.
• Participer à l'amélioration continue des procédures et des méthodologies de contrôle.

• Formation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent.
• Expérience significative en KYC, LCB-FT, sécurité financière, conformité ou contrôle permanent.
• Expérience effective et démontrable en revue indépendante ou en contrôle de second niveau sur des dossiers KYC/LCB-FT.
• Bonne maîtrise des dispositifs de connaissance client et de classification des risques.
• Connaissance des exigences relatives aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions internationales et gels des avoirs.
• Capacité à examiner des structures juridiques et capitalistiques complexes.
• Expérience du traitement de dossiers concernant des personnes morales, des institutions financières ou des structures d'investissement.
• Capacité à distinguer les contrôles de premier niveau des contrôles indépendants de second niveau.
• Excellentes qualités rédactionnelles et capacité à justifier une conclusion de contrôle.
• Bonne maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel.
• Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral.

Une expérience acquise dans la banque, l'asset servicing, la banque dépositaire, la gestion d'actifs, l'audit ou les services financiers serait particulièrement appréciée.

• Maîtrise des principes et obligations en matière de KYC et de LCB-FT.
• Pratique du contrôle permanent ou du contrôle de second niveau.
• Capacité à effectuer une revue indépendante et objective.
• Capacité à identifier et qualifier un écart de conformité.
• Bonne compréhension des risques liés aux clients et aux relations d'affaires.
• Aptitude à rédiger des conclusions précises, structurées et traçables.
• Capacité à travailler sur des dossiers complexes et sensibles.
• Respect des méthodologies, procédures et délais de contrôle.

• Rigueur et sens du détail.
• Esprit critique et indépendance de jugement.
• Excellentes capacités d'analyse et de synthèse.
• Très bonnes qualités rédactionnelles.
• Autonomie et sens des responsabilités.
• Capacité à défendre et argumenter ses conclusions.
• Bon relationnel et esprit d'équipe.
• Capacité à travailler dans un environnement exigeant et à forte volumétrie.