Mission freelance Référent Sécurité Financière KYC/ AML

Dans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle KYC et LCB-FT au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons un Référent Sécurité Financière.

Le Référent interviendra comme expert technique et garant de la qualité des contrôles de second niveau. Il accompagnera les Contrôleurs KYC L2, harmonisera leurs pratiques et sécurisera les conclusions formulées.

Le périmètre porte principalement sur des dossiers de personnes morales, notamment des sociétés commerciales, holdings, institutions financières, fonds d'investissement et structures internationales complexes. Une part plus limitée concernera des dossiers de personnes physiques.

La documentation juridique, financière et capitalistique étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel est indispensable.

• Encadrer et accompagner une équipe de Contrôleurs KYC de second niveau.
• Organiser la répartition des dossiers et suivre l'avancement des travaux.
• Assurer la calibration et l'harmonisation des pratiques de contrôle.
• Garantir la qualité, la cohérence et la traçabilité des conclusions.
• Réaliser des revues qualité sur les contrôles effectués par l'équipe.
• Apporter une expertise technique sur les dossiers complexes ou sensibles.
• Arbitrer les divergences d'interprétation entre les équipes de premier et de second niveau.
• Valider la qualification des anomalies et des écarts identifiés.
• Vérifier la pertinence des actions correctrices demandées.
• Suivre la régularisation des écarts jusqu'à leur clôture.
• Accompagner les contrôleurs dans l'analyse des structures juridiques et capitalistiques complexes.
• Sécuriser l'identification des actionnaires, des bénéficiaires effectifs et des personnes exerçant le contrôle.
• Superviser les analyses relatives aux PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables.
• Vérifier la pertinence de la classification des risques et des diligences renforcées.
• Intervenir sur les dossiers nécessitant une analyse approfondie de l'origine des fonds ou du patrimoine.
• Escalader les dossiers sensibles auprès des responsables Conformité et Sécurité financière.
• Animer des sessions de formation et de partage de bonnes pratiques.
• Produire les indicateurs de qualité et contribuer au reporting du dispositif.
• Participer aux comités de suivi et présenter les principaux constats, risques et plans d'action.
• Contribuer à l'amélioration des procédures, méthodologies et grilles de contrôle.

Le Référent interviendra principalement sur des dossiers de personnes morales, notamment :

• Sociétés commerciales ;
• Holdings et groupes internationaux ;
• Institutions financières ;
• Fonds d'investissement ;
• Sociétés de gestion ;
• Structures de Private Equity ;
• Trusts et fondations ;
• Structures comportant plusieurs niveaux de détention ;
• Entités présentant des bénéficiaires effectifs internationaux ;
• Clients présentant un niveau de risque élevé ;
• Dossiers impliquant des PPE, des sanctions ou des informations défavorables.

Une part plus limitée de l'activité pourra porter sur des personnes physiques, notamment des clients à risque élevé ou présentant des structures patrimoniales complexes.

• Formation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent.
• Expérience significative en sécurité financière, KYC, AML ou LCB-FT.
• Expérience confirmée en contrôle KYC de second niveau ou en revue indépendante.
• Expérience indispensable en supervision, encadrement ou coordination de Contrôleurs KYC L2.
• Capacité démontrée à réaliser des calibrations et à harmoniser les pratiques de contrôle.
• Expertise dans l'analyse des dossiers KYC de personnes morales.
• Très bonne maîtrise des structures juridiques et capitalistiques complexes.
• Solide connaissance des exigences relatives aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, gels des avoirs et adverse media.
• Capacité à sécuriser et à défendre des conclusions de contrôle.
• Expérience dans le suivi des anomalies et des plans d'action correctifs.
• Très bonnes qualités rédactionnelles et capacité à produire des restitutions à destination du management.
• Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser et contrôler une documentation rédigée en anglais.

Une expérience d'au moins 7 ans en sécurité financière, dont plusieurs années en contrôle de second niveau et en supervision, serait particulièrement appréciée.