Mission freelance Chef de projet transormation KYC/AML

Dans le cadre d'un programme de transformation de ses dispositifs de conformité et de sécurité financière, un acteur majeur du secteur financier recherche un Chef de projet Transformation KYC/AML.

La mission porte sur l'évolution et l'optimisation des processus KYC, LCB-FT et AML, depuis l'entrée en relation jusqu'aux revues périodiques et aux dispositifs de remédiation.

Le consultant interviendra à l'interface entre les équipes Conformité, Sécurité financière, Opérations, Risques, Juridique, IT et Data. Il sera responsable du cadrage, du pilotage et de la mise en œuvre des différents chantiers de transformation.

• Recueillir et formaliser les besoins des équipes métier.
• Analyser les processus KYC/AML existants et identifier les axes d'amélioration.
• Définir les objectifs, le périmètre, la gouvernance et la feuille de route des projets.
• Construire et suivre le planning, le budget, les risques et les dépendances.
• Coordonner les différents chantiers et assurer leur bonne exécution.
• Préparer et animer les comités projet, comités de pilotage et ateliers de travail.
• Produire des reportings clairs à destination des sponsors et de la direction.
• Identifier les alertes, proposer des plans d'action et assurer leur suivi.

• Piloter la refonte des parcours d'entrée en relation et de revue périodique.
• Optimiser les processus de collecte, de contrôle et de validation des données KYC.
• Participer à la définition des modèles de risque et des fréquences de revue.
• Contribuer à l'amélioration des dispositifs de remédiation KYC.
• Harmoniser les procédures et les pratiques entre les différentes entités.
• Définir les contrôles, les indicateurs de qualité et les critères d'acceptation.
• Veiller à la bonne prise en compte des exigences LCB-FT, sanctions, PPE et bénéficiaires effectifs.
• Accompagner l'automatisation et la digitalisation des processus KYC/AML.

• Traduire les besoins réglementaires et opérationnels en exigences fonctionnelles.
• Rédiger ou superviser la rédaction des expressions de besoin, spécifications fonctionnelles et user stories.
• Coordonner les équipes métier, IT, Data et les éventuels prestataires externes.
• Participer aux phases de conception, recette, déploiement et stabilisation.
• Organiser et piloter la recette métier.
• Suivre les anomalies et s'assurer de leur résolution.
• Accompagner l'intégration ou l'évolution des outils KYC, de filtrage et de gestion des alertes.

• Évaluer les impacts des transformations sur les équipes et les processus.
• Définir et mettre en œuvre le plan de conduite du changement.
• Préparer les supports de communication, procédures et guides utilisateurs.
• Organiser les formations et accompagner les équipes opérationnelles.
• Suivre l'adoption des nouveaux processus et outils.
• Mesurer les gains opérationnels et la qualité après déploiement.

• Formation supérieure en finance, conformité, gestion de projet, systèmes d'information ou domaine équivalent.
• Expérience significative en gestion de projet ou transformation dans le secteur bancaire ou financier.
• Expérience concrète sur des projets liés au KYC, à l'AML, à la LCB-FT ou à la sécurité financière.
• Bonne connaissance des parcours d'entrée en relation, revues périodiques et dispositifs de remédiation.
• Compréhension des enjeux liés aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, adverse media et classification des risques.
• Capacité à piloter des projets impliquant plusieurs directions et équipes internationales.
• Expérience de la coordination entre les équipes métier et IT.
• Maîtrise des méthodologies de gestion de projet traditionnelles et agiles.
• Excellentes capacités de communication, de synthèse et de restitution.
• Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral.

• Expertise des processus KYC, AML et LCB-FT.
• Gestion de projets de transformation complexes.
• Cartographie et optimisation des processus.
• Rédaction d'expressions de besoin et de spécifications fonctionnelles.
• Pilotage de la recette métier.
• Gestion des risques, dépendances et plans d'action.
• Construction et suivi d'indicateurs de performance.
• Conduite du changement et accompagnement des utilisateurs.
• Bonne maîtrise de PowerPoint, Excel et des outils de gestion de projet.
• La connaissance d'outils KYC, de filtrage, de workflow ou de case management constitue un atout.

• Leadership et capacité à fédérer.
• Excellente communication avec des interlocuteurs métiers et techniques.
• Capacité à structurer des sujets complexes.
• Esprit d'analyse et de synthèse.
• Orientation résultats et respect des délais.
• Diplomatie et capacité à gérer des intérêts divergents.
• Autonomie, rigueur et sens des responsabilités.
• Capacité à alerter et à proposer rapidement des solutions.
• Aisance dans les environnements exigeants et fortement réglementés.

• Au moins 5, 6 ans d'expérience sur des projets KYC, AML ou LCB-FT.
• Expérience avérée dans le pilotage d'un projet de transformation de bout en bout.
• Une expérience en remédiation KYC, refonte de parcours client, déploiement d'un outil KYC ou optimisation d'un dispositif de sécurité financière serait particulièrement appréciée.