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Missions principales Analyser les besoins métier liés au risque de crédit : octroi, scoring, notation interne, monitoring. Participer à la conception des outils de suivi (PD, LGD, EAD…) et des tableaux de bord réglementaires. Rédiger les spécifications fonctionnelles (calculs, règles métier, scoring). Contribuer aux projets réglementaires (Bâle III/IV, IFRS9, stress-tests…). Accompagner les équipes IT dans la mise en œuvre des modèles et des règles de gestion. Préparer et exécuter les tests fonctionnels et d’acceptation. Documenter les processus et accompagner le changement auprès des analystes risques. Compétences requises Connaissance approfondie des concepts de risque de crédit. Familiarité avec la réglementation (Bâle, IFRS9) et les indicateurs de risque. Maîtrise des outils BI/Data (SQL, Excel avancé ; Power BI un plus). Bonne compréhension des chaînes de données et systèmes risque. Capacité de rédaction et de vulgarisation d’enjeux réglementaires.

Missions : La DSI Corporate fait évoluer une solution visant à suivre les encours des tiers corporate et mettre en place des limites ou des gel d'octroi pour les métier des Risques Groupe. La mission consiste à faire évoluer ce produit qui est central dans l'activité pour les métiers des risques de crédit. Pour réaliser cette mission, le BA, en lien avec le PO et les métiers, devra : Accompagner et participer au recueil du besoin Réaliser les spécifications et les partager avec l'équipe de développeurs Réaliser la recette des différentes fonctionnalités Documenter l'application et son fonctionnement. Une expérience dans le domaine du Risques de crédit est fortement appréciée.

Dans le cadre d’un programme de développement de modèles IRB pour un acteur majeur européen du financement automobile, nous, cabinet de conseil en stratégie, renforçons notre équipe pour un projet de modélisation comportementale sur portefeuilles retail et SME. Contexte & périmètre Acteur du financement automobile : crédits et leasing (retail & petites entreprises) Projet de développement de modèles A‑IRB comportement couvrant plusieurs segments (particuliers, TPE/PME) Direction sponsor : Risk Retail & Modélisation, équipes internes de modélisation Collaboration étroite avec les équipes données / IT et les équipes risques locales Profil recherché :2 à 4 ans d’expérience en modélisation risque de crédit (IRB ou scoring retail) Pratique démontrée des modèles de comportement Bonne maîtrise d’au moins un langage statistique (SAS, Python ou R) Connaissance des portefeuilles auto finance / crédit à la consommation appréciée Capacité à travailler en équipe projet, à interagir avec des profils data/IT et métiers Français courant, anglais professionnel, italien serait un plus Rôle & responsabilités Contribuer au développement d’un modèle de comportement (à priori particuliers ou SME) Réaliser la préparation des données : contrôles de qualité, segmentation, construction des variables explicatives Estimer les modèles (choix méthodologiques, tests, backtesting, benchmarks internes) Documenter les travaux : note méthodologique, analyses de performance, limites du modèle Participer à la préparation des supports pour les instances internes Contribuer aux analyses d’impact business et réglementaire (impact sur RWA, politique d’octroi, etc.) Travailler au quotidien avec les modélisateurs internes et les équipes risques du client

JCW recherche pour l'un de ses clients bancaires: Missions principales : Analyse financière & crédit Analyse approfondie des dossiers de financement Préparation et présentation des analyses au comité de crédit Évaluation du risque financier et recommandations d’octroi Gestion des encours & performance portefeuille Suivi des encours et analyse des indicateurs clés (DSO, taux d’impayés, ageing, etc.) Gestion et pilotage des impayés Suivi des “véhicules payés non réglés” Suivi quotidien du rachat de factures Mise en place d’actions correctives pour optimiser la performance du portefeuille Reporting opérationnel et recommandations business