Trouvez votre prochaine offre d’emploi ou de mission freelance AML (Anti-Money Laundering)

Notre client mène une revue de son dispositif de surveillance en matière de lutte contre la criminalité financière. La plateforme actuelle est NICE Actimize et l'établissement évalue l'opportunité de conserver la solution éditeur ou de développer une solution interne. Il recherche un consultant indépendant pour réaliser l'analyse d'écarts, formaliser les exigences et accompagner les équipes internes dans la phase de décision et de conception. Missions Réaliser l'analyse d'écarts du dispositif Actimize existant au regard des attentes réglementaires et du profil de risque de l'établissement Formaliser les exigences fonctionnelles et non fonctionnelles de la solution cible, éditeur ou interne Évaluer les implications d'un scénario make or buy : validation des modèles, défendabilité réglementaire, piste d'audit, gouvernance du tuning, coût complet Analyser la couverture des scénarios, les seuils et la segmentation, et identifier les écarts et axes d'optimisation Animer les ateliers de recueil des besoins avec les équipes conformité, criminalité financière, risques et IT, et traduire les besoins métier en spécifications exploitables par les équipes internes Conseiller sur la génération et la priorisation des alertes, la réduction des faux positifs, ainsi que sur l'approche de calibrage et de tuning Contribuer aux travaux sur le modèle opérationnel cible et la traçabilité des données de la future plateforme

Notre client, acteur majeur du secteur bancaire, est à la recherche de son futur Business Analyst Flux de Paiement (H/F) pour son site de Toulouse, dans le cadre d'un remplacement et du renforcement de ses activités liées aux moyens de paiement. Vos missions : Intégré(e) à la Direction des Systèmes d'Information, vous serez l'interlocuteur privilégié entre les équipes métiers, les équipes techniques et les partenaires externes sur votre périmètre applicatif. Vous devrez : * Recueillir, analyser et challenger les besoins métiers liés aux flux de paiement. * Formaliser les spécifications fonctionnelles et participer au choix des solutions. * Piloter les projets de bout en bout, de l'expression du besoin jusqu'à la mise en production. * Coordonner les différents intervenants internes et externes. * Définir et exécuter les stratégies de recette ainsi que les plans de tests fonctionnels. * Assurer le suivi des évolutions applicatives et de la roadmap des solutions. * Contribuer à la conduite du changement auprès des utilisateurs. * Participer au support fonctionnel, à l'analyse des incidents et à l'amélioration continue des applications. Compétences techniques attendues : * Expérience en Business Analysis, MOA, Product Ownership ou gestion de projet. * Bonne connaissance des flux et moyens de paiement. * Maîtrise des standards bancaires tels que SEPA et SWIFT. * Connaissances des enjeux de conformité bancaire : AML, LCB-FT, filtrage des transactions. * Expérience sur les phases de recette fonctionnelle et de déploiement. * Utilisation de Jira ou d'un outil équivalent. * Connaissance des méthodes Agile / Scrum. * Bonne compréhension des architectures SI et des environnements bancaires.

Mission de l'équipe : Dans le cadre d'un dispositif transverse à l'échelle de la CIB, la mission vise à piloter la définition et la mise en œuvre d'un framework de Data Quality supportant l'ensemble de l'écosystème AML, notamment les activités de détection, de monitoring et de reporting. Le Project Manager interviendra en coordination étroite avec les équipes AML Investigation, les équipes IT et la Compliance afin de définir le modèle opérationnel cible de Data Quality, concevoir les contrôles et indicateurs associés et piloter leur industrialisation dans l'outil cible. 1. Définition du Target Operating Model Data Quality La mission sera responsable du cadrage du dispositif cible de Data Quality, notamment : • Identifier les données clés devant faire l'objet de contrôles. • Définir le périmètre des données concernées. • Identifier les principales parties prenantes. • Clarifier les responsabilités et la propriété des données. • Formaliser les principes de gouvernance associés. 2. Définition des contrôles et indicateurs de qualité La mission devra concevoir un dispositif mesurable permettant d'évaluer et de piloter la qualité des données utilisées par les processus AML. Les principales responsabilités seront : • Définir les différents indicateurs de qualité des données. • Définir les principes de monitoring associés. • Formaliser les contrôles permettant de mesurer la qualité des données. • Produire les analyses de risques associées. • Documenter les data lineages nécessaires au dispositif. 3. Industrialisation et suivi de la mise en œuvre La mission assurera le pilotage de l'implémentation et de l'industrialisation des indicateurs de Data Quality dans l'outil cible. Elle devra notamment : • Coordonner les parties prenantes métier, Compliance et IT. • Suivre l'implémentation des contrôles et indicateurs. • Piloter leur industrialisation dans l'environnement cible. • S'assurer de la bonne formalisation et documentation du dispositif. 4. Pilotage de la remédiation et transition La mission devra également structurer le processus de gestion des remédiations issues des contrôles de qualité. Elle sera notamment responsable de : • Mettre en place le dispositif de gestion des remédiations. • Organiser le suivi des actions correctrices. • Préparer la transition du dispositif vers une nouvelle équipe offshore. • Sécuriser le transfert de connaissances, de documentation et des processus associés. Prestations demandées La mission interviendra principalement sur les activités suivantes : • Cadrage du framework Data Quality AML à l'échelle CIB. • Définition du Target Operating Model Data Quality. • Identification des données critiques, responsabilités et data ownership. • Définition des contrôles, KPI et principes de monitoring. • Pilotage de l'implémentation et de l'industrialisation des indicateurs de qualité. • Production de la documentation, des analyses de risques, des définitions de contrôles et des data lineages. • Mise en place et suivi du dispositif de remédiation. • Coordination transverse avec les équipes AML Investigation, Compliance et IT. • Organisation de la transition vers une équipe offshore. Secteur d'activité : Banque de Financement et d'Investissement, CIB Calendrier : du 14/09/2026 au 28/02/2027

Mission de l'équipe : L'équipe Due Diligence intervient à l'échelle internationale auprès d'institutions financières dans le cadre de la gestion des clés RMA. Sa mission principale est de réaliser les diligences nécessaires à l'onboarding et à la recertification de contreparties financières, conformément aux procédures KYC du Groupe. L'objectif est de contribuer à la maîtrise des risques de réputation, de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme AML/CFT, ainsi que des risques de fraude. La mission implique une forte interaction avec les équipes RMA régionales, les Senior Bank Officers et la Compliance. Le consultant interviendra également comme référent Due Diligence sur les dossiers nécessitant une maîtrise du chinois. 1. Due Diligence et onboarding des institutions financières Le consultant sera responsable de la réalisation des Due Diligences sur les contreparties dans le cadre de l'ouverture de clés RMA. Les principales activités comprendront : • Identifier précisément les institutions financières concernées. • Collecter les documents nécessaires à l'identification des contreparties et des entités ou personnes associées. • Effectuer les recherches nécessaires via les outils internes, les outils spécialisés disponibles et les sources publiques. • Assurer le suivi de la réception des informations et documents nécessaires. • Garantir leur archivage conformément aux procédures opérationnelles. 2. Recertification et screening des contreparties Le consultant prendra également en charge les Due Diligences sur les contreparties disposant déjà d'une clé RMA dans le cadre du plan de recertification. Il devra notamment : • Réaliser les contrôles et investigations nécessaires à la recertification. • Effectuer le screening des contreparties ainsi que des entités et personnes associées. • Identifier et analyser les éventuelles sanctions, PEP et adverse media. • Analyser les résultats issus des différents outils de screening. • Escalader les situations nécessitant une analyse ou une décision complémentaire. 3. Analyse et formalisation des décisions Due Diligence À l'issue des investigations, le consultant devra compléter les dossiers de Due Diligence afin de présenter les éléments nécessaires à la Compliance et aux différentes parties prenantes. Il devra formuler une recommandation concernant l'acceptation de la contrepartie du point de vue Due Diligence. Cette analyse contribuera à déterminer si la clé RMA doit être : • Ouverte. • Maintenue. • Fermée. Une attention particulière sera portée aux dossiers nécessitant une maîtrise de la langue chinoise. 4. Contrôle opérationnel et amélioration continue Le consultant contribuera également au bon fonctionnement et à l'amélioration continue du dispositif. Il devra notamment : • Respecter les procédures de contrôle et de gestion des risques opérationnels. • Identifier et escalader les incidents ou problématiques lorsque nécessaire. • S'assurer du bon enregistrement des nouvelles demandes. • Contribuer à l'amélioration continue des processus de Due Diligence. • Accompagner les campagnes liées aux clés RMA dormantes ou rejetées. • Participer ponctuellement aux autres projets de l'équipe. Prestations demandées La mission interviendra principalement sur les activités suivantes : • Réaliser les Due Diligences dans le cadre de l'onboarding et de la recertification d'institutions financières. • Collecter, analyser et archiver les documents nécessaires aux investigations KYC. • Réaliser le screening des contreparties, entités et personnes associées. • Identifier et analyser les sanctions, PEP et adverse media. • Formaliser les analyses et recommandations à destination de la Compliance et des parties prenantes. • Prendre en charge les dossiers nécessitant une maîtrise professionnelle du chinois. • Participer aux contrôles opérationnels et à l'amélioration continue des processus. • Contribuer aux campagnes relatives aux clés RMA dormantes et rejetées. Secteur d'activité : Banque / Institutions financières Calendrier : du 02/09/2026 au 31/12/2026

Une institution financière internationale recherche un(e) Business Analyst IT expérimenté(e) pour rejoindre un programme stratégique de transformation visant à optimiser les processus d'onboarding client et l'efficacité opérationnelle. Vous jouerez un rôle clé dans la refonte des processus de gestion du cycle de vie des clients de bout en bout, en réduisant les interventions manuelles, en améliorant la qualité des données et en accompagnant la mise en place du Straight Through Processing (STP) au sein des équipes métiers et IT. Vos missionsRecueillir et analyser les besoins métiers auprès des équipes Front Office, Opérations et Conformité. Animer des ateliers afin d'identifier les opportunités d'amélioration des processus. Traduire les besoins fonctionnels en spécifications détaillées et en User Stories. Collaborer étroitement avec les équipes de développement tout au long du projet. Participer aux phases de tests, d'analyse des anomalies et de mise en production. Contribuer à l'optimisation des processus d'onboarding, de remédiation et de gestion du cycle de vie client.

🔎 ContexteDans le cadre d'un programme de transformation et de migration dans le domaine du Transaction Monitoring, nous recherchons un Project Manager Senior pour piloter la migration d'un workflow existant de TM Case Management vers une nouvelle plateforme/version. Le consultant sera le point de contact central entre les équipes Business, IT, Risk & Compliance et assurera la gouvernance, la coordination, le suivi et la documentation du programme. 🎯 ResponsabilitésPiloter la gouvernance et la structuration du programme de migration. Coordonner les équipes Business et Technology. Accompagner la migration du workflow Transaction Monitoring Case Management. Être un interlocuteur clé auprès des différentes parties prenantes. Identifier les problématiques opérationnelles et proposer des solutions. Produire les reportings à destination du management. Accompagner les équipes TM dans la conduite du changement. Garantir la qualité et la conformité des livrables. Conseiller les équipes métier et le management senior.

IT Business Analyst KYC / AML / Client Onboarding (H/F)📍 Localisation : Clichy & La Défense 🏠 Télétravail : 2 jours par semaine 📅 Démarrage : ASAP 📆 Durée de mission : 1 an renouvelable ContexteDans le cadre d'un programme stratégique de transformation des parcours d'onboarding et de remédiation client, notre client, acteur majeur du secteur bancaire européen, recherche un IT Business Analyst expérimenté afin d'accompagner l'optimisation et l'automatisation des processus de gestion du cycle de vie client. Vous interviendrez à l'interface entre les équipes métiers et les équipes IT pour améliorer l'efficacité opérationnelle, réduire les traitements manuels et renforcer la qualité des données. Vos missionsAnimer des ateliers avec les équipes Front Office, Onboarding, Opérations et Compliance. Recueillir, analyser et challenger les besoins métiers. Identifier les points de friction, les risques opérationnels et les opportunités d'amélioration. Cartographier les processus existants et proposer des solutions d'optimisation. Rédiger les spécifications fonctionnelles, user stories et critères d'acceptation. Accompagner les équipes de développement durant les phases de conception et de réalisation. Participer aux estimations de charge et au suivi des livrables. Contribuer aux phases de tests, recette et gestion des anomalies. Assurer la coordination entre les différentes parties prenantes du projet. Profil recherchéExpérienceMinimum 5 ans d'expérience en Business Analysis. Expérience significative dans le secteur bancaire ou financier. Solide connaissance des processus de :Client Onboarding KYC (Know Your Customer) AML (Anti-Money Laundering) Client Lifecycle Management (CLM) Remediation / Compliance CompétencesAnalyse et formalisation des besoins métiers. Rédaction de spécifications fonctionnelles. User Stories et Acceptance Criteria. Process Mapping et amélioration continue des processus. Gestion des parties prenantes. Connaissance des systèmes d'information et des flux de données. Expérience des environnements Agile. OutilsJira Confluence Miro Klaxoon Excel PowerPoint Langues✅ Français professionnel ✅ Anglais courant impératif (mission et entretiens en anglais)