Storm Group recrute un Business Analyst Sécurité Financière (H/F) pour accompagner l'un des premiers groupes bancaires européens dans la transformation de ses dispositifs de lutte contre la criminalité financière. LE CONTEXTE Face à des exigences réglementaires croissantes (nouveau paquet européen AML et mise en place de l'AMLA, sanctions internationales en évolution constante, attentes renforcées de l'ACPR), la direction Conformité de notre client mène plusieurs programmes de transformation : connaissance client (KYC), surveillance des transactions et filtrage sanctions. Vous rejoindrez une équipe projet à l'interface entre les métiers de la Conformité, les filiales du groupe et les équipes IT.
Le besoin Nous recherchons un professionnel expérimenté de la deuxième ligne de défense (LOD2), spécialisé en LCB-FT (AML/CTF) et sanctions, afin de renforcer notre fonction Compliance. Le candidat retenu devra combiner une expertise approfondie du domaine, une capacité éprouvée à mener à bien des projets, ainsi qu'un état d'esprit proactif et tourné vers l'anticipation. 1/ Expertise principale – LOD2 / AML Le candidat devra disposer d'une solide expérience dans un rôle de deuxième ligne de défense, avec une très bonne maîtrise des dispositifs LCB-FT et sanctions : évaluation des risques, conception des contrôles et suivi de leur efficacité. Il devra être à l'aise pour challenger la première ligne de défense, définir des standards et assurer une supervision indépendante, plutôt que d'exécuter directement les contrôles opérationnels. 2/ Expérience en gestion de projet et outils Au-delà de son expertise technique en AML, nous attendons une expérience démontrée dans le pilotage ou la contribution à des projets de bout en bout : cadrage, planification, coordination des parties prenantes et mise en œuvre/livraison. Une expérience concrète des outils AML est indispensable, notamment : monitoring des transactions ; screening/filtrage ; gestion des dossiers et alertes (case management) ; outils de workflow. Une expérience dans la sélection, l'implémentation, le paramétrage/calibrage ou la migration de ce type d'outils est également attendue.
Notre client mène une revue de son dispositif de surveillance en matière de lutte contre la criminalité financière. La plateforme actuelle est NICE Actimize et l'établissement évalue l'opportunité de conserver la solution éditeur ou de développer une solution interne. Il recherche un consultant indépendant pour réaliser l'analyse d'écarts, formaliser les exigences et accompagner les équipes internes dans la phase de décision et de conception. Missions Réaliser l'analyse d'écarts du dispositif Actimize existant au regard des attentes réglementaires et du profil de risque de l'établissement Formaliser les exigences fonctionnelles et non fonctionnelles de la solution cible, éditeur ou interne Évaluer les implications d'un scénario make or buy : validation des modèles, défendabilité réglementaire, piste d'audit, gouvernance du tuning, coût complet Analyser la couverture des scénarios, les seuils et la segmentation, et identifier les écarts et axes d'optimisation Animer les ateliers de recueil des besoins avec les équipes conformité, criminalité financière, risques et IT, et traduire les besoins métier en spécifications exploitables par les équipes internes Conseiller sur la génération et la priorisation des alertes, la réduction des faux positifs, ainsi que sur l'approche de calibrage et de tuning Contribuer aux travaux sur le modèle opérationnel cible et la traçabilité des données de la future plateforme
Contexte Ce rôle accompagne la fonction Group Corporate Compliance, agissant en tant que deuxième ligne de défense, avec pour principal objectif le périmètre de la criminalité financière : lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), connaissance du client et due diligence client (KYC/CDD), fraude et sanctions. Le rôle comporte également une implication secondaire plus légère sur les sujets d'éthique et de conduite — lutte contre la corruption, cadeaux et invitations, et conflits d'intérêts — lorsque la capacité le permet et en soutien des collègues responsables de ce domaine. La criminalité financière reste à tout moment le cœur du rôle ; les sujets d'éthique et de conduite sont complémentaires et ne constituent pas une charge de travail parallèle à temps plein. Le rôle travaille en coordination avec les responsables locaux de la conformité, lorsque cela est applicable, conformément à la répartition des responsabilités du Groupe, la fonction Group Corporate Compliance conservant l'autorité décisionnelle finale sur tous les sujets entrant dans le périmètre. Missions principales — Criminalité financière (prioritaire) Due diligence client et lutte contre le blanchiment d'argent Réaliser et examiner les dossiers de due diligence client et de connaissance du client, y compris la due diligence renforcée pour les profils présentant un risque élevé, en tant que fonction de deuxième ligne de défense et dans les cas escaladés par la première ligne Contribuer avec des éléments opérationnels et une expertise métier au projet de mise en œuvre de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent Fraude et sanctions Contribuer aux évaluations des risques de fraude et au traitement des dossiers, en coordination avec les fonctions métier et de contrôle concernées Contribuer aux procédures de prévention de la fraude et aux supports de sensibilisation Soutenir les processus de filtrage des sanctions et d'escalade lorsque cela est pertinent pour les entités du Groupe Contrôles, revues et reporting Réaliser des contrôles de deuxième ligne (permanents et périodiques) afin de tester l'application en première ligne des politiques de lutte contre la criminalité financière Réaliser des revues thématiques sur des sujets ou entités sélectionnés, tels que la qualité des dossiers de due diligence client Documenter les constats, suivre les actions correctives et communiquer les résultats au management de la Group Corporate Compliance Veille réglementaire et conseil Assurer une veille sur les évolutions réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de fraude et de sanctions, y compris les textes au niveau de l'UE et les exigences spécifiques à chaque juridiction, et tenir à jour le registre de veille réglementaire pour ce périmètre Fournir un conseil quotidien en matière de conformité liée à la criminalité financière aux lignes métier Missions secondaires — Éthique et conduite (selon la capacité) Contribuer à l'examen et à la validation des déclarations de cadeaux et d'invitations au regard des seuils définis par les politiques Soutenir l'évaluation et l'escalade des déclarations de conflits d'intérêts lorsque la charge de travail liée à la criminalité financière le permet Fournir ponctuellement un soutien sur les demandes de conseil en matière de lutte contre la corruption ainsi que sur le suivi des listes d'initiés ou des collaborateurs soumis à des restrictions Livrables Dossiers de due diligence client et de connaissance du client conformes aux standards du Groupe, y compris les dossiers de due diligence renforcée Documentation des dossiers de fraude et contribution aux supports de prévention de la fraude Plans de contrôle en matière de criminalité financière, rapports de revues thématiques et suivi des actions correctives Éléments de veille réglementaire et analyses d'impact pour le périmètre de la criminalité financière Contribution au projet de mise en œuvre de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent Contributions ponctuelles aux registres et déclarations relatifs à l'éthique et à la conduite, en tant que livrable secondaire Reporting périodique au management de la GCC
Dans le cadre de l'accompagnement d'un grand groupe bancaire, nous recherchons un(e) Business Analyst AML / LCB-FT H/F pour intervenir sur des projets liés à la Lutte Anti-Blanchiment et plus largement aux enjeux de conformité bancaire. Au sein d'une équipe projet, vous interviendrez en tant qu'interface entre les équipes métiers Compliance / AML et les équipes IT. Vous participerez au cadrage des projets, à l'analyse des besoins et à la mise en œuvre des évolutions fonctionnelles et techniques des outils dédiés à la conformité. Vos principales missions seront : Participer au cadrage des projets et évolutions AML / LCB-FT Recueillir et analyser les besoins utilisateurs Rédiger les spécifications fonctionnelles générales Comprendre et analyser les spécifications techniques Participer à la conception des solutions avec les équipes IT Définir la stratégie de tests et préparer les cas de tests Réaliser et coordonner les tests fonctionnels et la recette Assurer le suivi des anomalies et des corrections Préparer les mises en production Coordonner les différents acteurs du projet Assurer le suivi du planning et des actions Préparer les supports de comités et reportings Contribuer à la documentation et à l'amélioration continue des processus
Pilotage technique et architecture : Définir, cadrer et maintenir les architectures de conteneurisation sur la plateforme OpenShift adaptées aux exigences réglementaires et de sécurité bancaires. Superviser la mise en production, l'industrialisation et le déploiement continu (CI/CD) des applications liées au projet AML (Anti-Money Laundering). Accompagnement et leadership technique : Guider techniquement les équipes de développement et d'infrastructure sur les bonnes pratiques Kubernetes / OpenShift. Assurer la résolution d'incidents complexes et l'optimisation des performances des clusters et des applications. Coordination et suivi : Collaborer étroitement avec les équipes projet, la sécurité informatique et les exploitants de production. Participer à l'élaboration de la documentation technique et des standards d'ingénierie.
IT Business Analyst KYC / AML / Client Onboarding (H/F)📍 Localisation : Clichy & La Défense 🏠 Télétravail : 2 jours par semaine 📅 Démarrage : ASAP 📆 Durée de mission : 1 an renouvelable ContexteDans le cadre d'un programme stratégique de transformation des parcours d'onboarding et de remédiation client, notre client, acteur majeur du secteur bancaire européen, recherche un IT Business Analyst expérimenté afin d'accompagner l'optimisation et l'automatisation des processus de gestion du cycle de vie client. Vous interviendrez à l'interface entre les équipes métiers et les équipes IT pour améliorer l'efficacité opérationnelle, réduire les traitements manuels et renforcer la qualité des données. Vos missionsAnimer des ateliers avec les équipes Front Office, Onboarding, Opérations et Compliance. Recueillir, analyser et challenger les besoins métiers. Identifier les points de friction, les risques opérationnels et les opportunités d'amélioration. Cartographier les processus existants et proposer des solutions d'optimisation. Rédiger les spécifications fonctionnelles, user stories et critères d'acceptation. Accompagner les équipes de développement durant les phases de conception et de réalisation. Participer aux estimations de charge et au suivi des livrables. Contribuer aux phases de tests, recette et gestion des anomalies. Assurer la coordination entre les différentes parties prenantes du projet. Profil recherchéExpérienceMinimum 5 ans d'expérience en Business Analysis. Expérience significative dans le secteur bancaire ou financier. Solide connaissance des processus de :Client Onboarding KYC (Know Your Customer) AML (Anti-Money Laundering) Client Lifecycle Management (CLM) Remediation / Compliance CompétencesAnalyse et formalisation des besoins métiers. Rédaction de spécifications fonctionnelles. User Stories et Acceptance Criteria. Process Mapping et amélioration continue des processus. Gestion des parties prenantes. Connaissance des systèmes d'information et des flux de données. Expérience des environnements Agile. OutilsJira Confluence Miro Klaxoon Excel PowerPoint Langues✅ Français professionnel ✅ Anglais courant impératif (mission et entretiens en anglais)
