Mission freelance Corporate compliance officer LOD2

Contexte

Ce rôle accompagne la fonction Group Corporate Compliance, agissant en tant que deuxième ligne de défense, avec pour principal objectif le périmètre de la criminalité financière : lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), connaissance du client et due diligence client (KYC/CDD), fraude et sanctions.

Le rôle comporte également une implication secondaire plus légère sur les sujets d'éthique et de conduite — lutte contre la corruption, cadeaux et invitations, et conflits d'intérêts — lorsque la capacité le permet et en soutien des collègues responsables de ce domaine. La criminalité financière reste à tout moment le cœur du rôle ; les sujets d'éthique et de conduite sont complémentaires et ne constituent pas une charge de travail parallèle à temps plein.

Le rôle travaille en coordination avec les responsables locaux de la conformité, lorsque cela est applicable, conformément à la répartition des responsabilités du Groupe, la fonction Group Corporate Compliance conservant l'autorité décisionnelle finale sur tous les sujets entrant dans le périmètre.

Missions principales — Criminalité financière (prioritaire)

Due diligence client et lutte contre le blanchiment d'argent

• Réaliser et examiner les dossiers de due diligence client et de connaissance du client, y compris la due diligence renforcée pour les profils présentant un risque élevé, en tant que fonction de deuxième ligne de défense et dans les cas escaladés par la première ligne

• Contribuer avec des éléments opérationnels et une expertise métier au projet de mise en œuvre de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent

Fraude et sanctions

• Contribuer aux évaluations des risques de fraude et au traitement des dossiers, en coordination avec les fonctions métier et de contrôle concernées

• Contribuer aux procédures de prévention de la fraude et aux supports de sensibilisation

• Soutenir les processus de filtrage des sanctions et d'escalade lorsque cela est pertinent pour les entités du Groupe

Contrôles, revues et reporting

• Réaliser des contrôles de deuxième ligne (permanents et périodiques) afin de tester l'application en première ligne des politiques de lutte contre la criminalité financière

• Réaliser des revues thématiques sur des sujets ou entités sélectionnés, tels que la qualité des dossiers de due diligence client

• Documenter les constats, suivre les actions correctives et communiquer les résultats au management de la Group Corporate Compliance

Veille réglementaire et conseil

• Assurer une veille sur les évolutions réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de fraude et de sanctions, y compris les textes au niveau de l'UE et les exigences spécifiques à chaque juridiction, et tenir à jour le registre de veille réglementaire pour ce périmètre

• Fournir un conseil quotidien en matière de conformité liée à la criminalité financière aux lignes métier

Missions secondaires — Éthique et conduite (selon la capacité)

• Contribuer à l'examen et à la validation des déclarations de cadeaux et d'invitations au regard des seuils définis par les politiques

• Soutenir l'évaluation et l'escalade des déclarations de conflits d'intérêts lorsque la charge de travail liée à la criminalité financière le permet

• Fournir ponctuellement un soutien sur les demandes de conseil en matière de lutte contre la corruption ainsi que sur le suivi des listes d'initiés ou des collaborateurs soumis à des restrictions

Livrables

• Dossiers de due diligence client et de connaissance du client conformes aux standards du Groupe, y compris les dossiers de due diligence renforcée

• Documentation des dossiers de fraude et contribution aux supports de prévention de la fraude

• Plans de contrôle en matière de criminalité financière, rapports de revues thématiques et suivi des actions correctives

• Éléments de veille réglementaire et analyses d'impact pour le périmètre de la criminalité financière

• Contribution au projet de mise en œuvre de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent

• Contributions ponctuelles aux registres et déclarations relatifs à l'éthique et à la conduite, en tant que livrable secondaire

• Reporting périodique au management de la GCC