Dans le cadre d'un renforcement de nos dispositifs de conformité, nous recherchons un(e) Chef de projet expérimenté(e) pour piloter des initiatives réglementaires majeures. Vous interviendrez en environnement transverse pour garantir la mise en conformité des processus vis-à-vis des exigences LCB-FT. Vos missions principales : Piloter opérationnellement les chantiers de remédiation : définition des périmètres, suivi des jalons, respect des budgets et gestion des instances de gouvernance. Réaliser des études d'impacts réglementaires pour éclairer la prise de décision des directions métiers. Assurer l'interface entre les directions de programmes et les contributeurs opérationnels pour garantir la fluidité des flux d'information. Animer les comités de suivi et assurer le reporting des indicateurs de performance (KPI) et d'avancement. Veiller à la qualité des livrables et garantir l'adéquation entre les solutions déployées et les contraintes réglementaires.
CONTEXTE Grand groupe assurantiel, acteur majeur du marché français. La mission s'inscrit dans le cadre de la direction de programmes transverses, en lien avec les entités du groupe opérant dans l'assurance IARD et prévoyance. L'objectif est de piloter les projets réglementaires, notamment sur la thématique LCB-FT (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme), en organisant et mettant en œuvre des travaux de remédiation en mode projet. Les enjeux principaux portent sur la conformité réglementaire, la maîtrise des délais et des budgets, ainsi que la coordination d'un écosystème multi-acteurs avec des instances de gouvernance structurées. RÔLE ET RESPONSABILITÉS PRINCIPALES Piloter les travaux de remédiation en mode projet : interlocuteurs, instances, échéances, budget, indicateurs de pilotage et de performance, étapes de validation Réaliser des études d'impacts pour approfondir une problématique et faciliter la prise de décision Collecter régulièrement de l'information auprès des contributeurs afin d'en suivre l'avancement ou la réalisation Faire remonter les alertes et organiser leur traitement en direct ou via les instances de gouvernance Préparer et animer les instances de coordination et de validation des projets Garantir la qualité des études conduites et la conformité des solutions aux besoins réglementaires Assurer le respect des règles et impératifs business de la marque tout au long des projets LIVRABLES ATTENDUS Plans de projet (pilotage remédiation : jalons, budget, indicateurs) • Études d'impact réglementaire Tableaux de bord de suivi d'avancement Comptes rendus d'instances de coordination et de validation Alertes documentées et plans d'action associés Livrables de conformité aux exigences réglementaires LCB-FT
Contexte client : Pour une filiale d'un groupe bancaire spécialiste des solutions locatives. Elle intervient dans le financement des biens d'équipement et de l'immobilier professionnel au travers de cinq métiers : le crédit-bail mobilier, le crédit-bail immobilier, les énergies renouvelables, la location opérationnelle informatique et la location longue durée. La Direction de la Conformité et des Contrôles a trois activités principales : · Le Contrôle permanent de niveau 2 ; · La Conformité dont le dispositif LCB FT et la fraude externe; · La Gestion du Plan de Continuité d'Activité (PCA) et la Sécurité des Systèmes d'Information (RSSI). Mission générale : Les missions allouées à la Direction de la Conformité et le contrôle permanent à savoir : · Dispositif de lutte contre le blanchiment, · Réalisation des contrôles de niveau 2 sur l'application des procédures opérationnelles et sur le dispositif LCB BT · Etablissement des reporting internes et réglementaires (RACI, Etats Blanchiment) · Expérience professionnelle minimum de 6 ans en conformité. · Formation Audit. · Gestion de projets · Maitrise de la réglementation bancaire et notamment LCB FT · Esprit d'analyse et de synthèse, forte capacité au travail en équipe ainsi que d'excellentes qualités relationnelles et rédactionnelles. · Maitrise des outils bureautiques (principalement Excel, Access, Power Point, Business Object).
Notre client, acteur majeur du secteur bancaire, est à la recherche de son futur Business Analyst Flux de Paiement (H/F) pour son site de Toulouse, dans le cadre d'un remplacement et du renforcement de ses activités liées aux moyens de paiement. Vos missions : Intégré(e) à la Direction des Systèmes d'Information, vous serez l'interlocuteur privilégié entre les équipes métiers, les équipes techniques et les partenaires externes sur votre périmètre applicatif. Vous devrez : * Recueillir, analyser et challenger les besoins métiers liés aux flux de paiement. * Formaliser les spécifications fonctionnelles et participer au choix des solutions. * Piloter les projets de bout en bout, de l'expression du besoin jusqu'à la mise en production. * Coordonner les différents intervenants internes et externes. * Définir et exécuter les stratégies de recette ainsi que les plans de tests fonctionnels. * Assurer le suivi des évolutions applicatives et de la roadmap des solutions. * Contribuer à la conduite du changement auprès des utilisateurs. * Participer au support fonctionnel, à l'analyse des incidents et à l'amélioration continue des applications. Compétences techniques attendues : * Expérience en Business Analysis, MOA, Product Ownership ou gestion de projet. * Bonne connaissance des flux et moyens de paiement. * Maîtrise des standards bancaires tels que SEPA et SWIFT. * Connaissances des enjeux de conformité bancaire : AML, LCB-FT, filtrage des transactions. * Expérience sur les phases de recette fonctionnelle et de déploiement. * Utilisation de Jira ou d'un outil équivalent. * Connaissance des méthodes Agile / Scrum. * Bonne compréhension des architectures SI et des environnements bancaires.
Mission :Participer aux AO/RFI/RFP et à la rédaction de cahiers des charges Accompagner les métiers dans la formalisation et le challenge des besoins Réaliser des études d'opportunité et de faisabilité Conduire des ateliers et coordonner les différents acteurs métiers, IT et éditeurs Identifier et chiffrer les impacts IT avec la MOE Construire des trajectoires, feuilles de route et plans de mise en œuvre Participer à la rédaction des User Stories Relire et valider les spécifications fonctionnelles Contribuer aux phases de recette, validation et conduite du changement Participer à la VSR, aux bilans de projets et aux retours d'expérience Veiller au respect des exigences Sécurité, RGPD et LCB-FT
Contexte de la missionDans le cadre d'un programme stratégique de remédiation KYC mené au sein d'un acteur majeur du secteur financier, nous recherchons plusieurs consultants spécialisés en connaissance client, conformité et lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Cette mission de longue durée s'inscrit dans un environnement réglementaire exigeant et porte sur la revue, l'analyse et la mise en conformité d'un volume important de dossiers clients. Nous recherchons deux niveaux de séniorité : Des Analystes KYC, disposant idéalement de 2 à 5 ans d'expérience ; Des Senior KYC Analysts / Superviseurs, capables d'accompagner les analystes, de contrôler la qualité des travaux réalisés et de prendre en charge les dossiers les plus complexes. Vous souhaitez rejoindre un projet d'envergure, bénéficier d'une visibilité sur le long terme et mettre votre expertise KYC au service d'enjeux réglementaires majeurs ? Cette mission pourrait être votre prochaine opportunité. Vos missionsSelon votre niveau d'expérience et votre positionnement au sein du dispositif, vous interviendrez sur tout ou partie des activités suivantes. En tant qu'Analyste KYCVous prendrez en charge l'analyse, la revue et la mise à jour des dossiers KYC qui vous seront confiés. Vos principales responsabilités seront les suivantes : Réaliser les revues périodiques et les travaux de remédiation des dossiers clients ; Collecter, analyser et vérifier les pièces justificatives nécessaires à la constitution des dossiers KYC ; Contrôler la cohérence, la qualité et l'exhaustivité des informations disponibles ; Identifier les bénéficiaires effectifs et analyser les structures juridiques, capitalistiques ou de contrôle ; Comprendre l'activité du client, son environnement économique et la nature de la relation d'affaires ; Évaluer et documenter le niveau de risque présenté par le client ; Effectuer les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées, aux sanctions internationales et aux listes de surveillance ; Identifier les éventuelles anomalies, incohérences ou zones de vigilance ; Rédiger des analyses claires, structurées et argumentées ; Assurer la mise à jour des informations et des documents dans les outils internes ; Solliciter les interlocuteurs concernés lorsque des informations complémentaires sont nécessaires ; Escalader les dossiers sensibles, atypiques ou complexes auprès des superviseurs ou des équipes Conformité ; Respecter les procédures internes, les exigences réglementaires ainsi que les objectifs de qualité et de production. En tant que Senior KYC Analyst / SuperviseurVous interviendrez comme référent technique et opérationnel auprès des Analystes KYC et serez garant de la qualité des travaux réalisés. Vos principales responsabilités seront les suivantes : Encadrer, accompagner et faire monter en compétence les Analystes KYC ; Participer à l'organisation quotidienne et à la répartition de l'activité ; Apporter un soutien méthodologique et technique aux membres de l'équipe ; Réaliser le contrôle qualité des dossiers et des analyses produits ; Vérifier la cohérence des conclusions ainsi que le respect des procédures et des standards attendus ; Prendre en charge les dossiers complexes, sensibles ou présentant un niveau de risque élevé ; Accompagner les analystes dans l'identification des bénéficiaires effectifs et l'analyse des structures complexes ; Arbitrer les premiers niveaux de difficulté et organiser les escalades lorsque cela est nécessaire ; Assurer le suivi des corrections et des demandes de compléments ; Participer au suivi de la production, des délais et des indicateurs de qualité ; Contribuer à la préparation des reportings et au pilotage de l'activité ; Identifier les difficultés récurrentes et proposer des actions correctrices ; Participer à l'harmonisation des pratiques et à l'amélioration continue des processus ; Contribuer à l'intégration et à la formation des nouveaux consultants ; Assurer l'interface avec le responsable de mission et les équipes Conformité sur les sujets opérationnels. Profil recherchéPour les postes d'Analyste KYCVous justifiez idéalement de 2 à 5 ans d'expérience sur des fonctions liées au KYC, à l'AML ou à la conformité bancaire. Vous maîtrisez tout ou partie des domaines suivants : KYC et Customer Due Diligence ; Dispositifs LCB-FT ; Revues périodiques et campagnes de remédiation ; Identification des bénéficiaires effectifs ; Analyse de structures juridiques et capitalistiques ; Évaluation et classification du risque client ; Contrôle des personnes politiquement exposées ; Sanctions internationales et listes de surveillance ; Formalisation et escalade des alertes ou des points de vigilance. Une expérience acquise au sein d'une banque, d'un établissement financier, d'un cabinet de conseil ou d'un dispositif de remédiation KYC sera particulièrement appréciée. Pour les postes de Senior KYC Analyst / SuperviseurVous disposez d'une expérience confirmée en KYC, AML ou conformité, idéalement acquise dans un environnement bancaire ou financier. Vous avez déjà exercé une ou plusieurs des responsabilités suivantes : Supervision d'Analystes KYC ; Contrôle qualité de dossiers ; Positionnement en tant que référent technique ou expert KYC ; Management fonctionnel ou accompagnement opérationnel d'une équipe ; Traitement de dossiers complexes ou à risque élevé ; Coordination ou pilotage d'une activité de remédiation. Vous êtes également à l'aise avec : L'analyse de structures juridiques et capitalistiques complexes ; L'identification des bénéficiaires effectifs ; Les risques liés à la LCB-FT ; Le traitement des personnes politiquement exposées ; Les sanctions internationales ; L'analyse de l'origine des fonds ou du patrimoine ; La formalisation de recommandations et de décisions argumentées. Les qualités attenduesQuel que soit votre niveau de séniorité, vous êtes reconnu pour : Votre rigueur et votre sens du détail ; Votre capacité d'analyse et de synthèse ; Votre maîtrise des enjeux KYC et LCB-FT ; La qualité de votre communication écrite et orale ; Votre capacité à produire des analyses claires, structurées et argumentées ; Votre autonomie et votre sens de l'organisation ; Votre aptitude à gérer les priorités et à respecter les délais ; Votre capacité à évoluer dans un environnement rythmé et exigeant ; Votre esprit d'équipe et votre sens du collectif. Pour les fonctions de supervision, votre pédagogie, votre leadership opérationnel et votre exigence en matière de qualité seront également déterminants.
Piloter l'activité de son périmètre, et plus particulièrement, Réalisation de travaux d'avant-projets et de projets, en relation avec les métiers et les contributeurs de la DSIN; Parmis les activités de l'entités. AO/RFI/RFP • Participer à l'analyse et à la rédaction d'appels d'offres et de cahiers des charges • Coordination et accompagnement des équipes, éditeurs et partenaires, support fonctionnel, conception et animation de formations sur un nouveau produit. • Aider au Diagnostic des réponses éditeurs, partenaires Avant-Projet - Etude d'opportunité • Accompagner les métiers dans la formalisation de leur expression de besoin, le challenger si nécessaire. • Aider au Diagnostic et à la modélisation des processus existants. Avant-Projet - Etude de faisabilité • - Conduire des réunions, animer des groupes de travail et de rédaction des livrables attendus • - Coordonner les différents acteurs avant-projet (Directions Métiers, DTSI et Editeur). • - Identifier et chiffrer les impacts IT avec la MOE • - Aider à la définition de trajectoires et à la rédaction de feuilles de route en lien avec les équipes • - Découper der projet en lots, gérer les priorités, valider les demandes de modification, planifier • - Rédiger des cahiers de charges • - Aider à la rédaction des users stories. Projet - Relire et valider les spécifications fonctionnelles générales et détaillées. - Participer et intervenir lors des instances Projet (Tous les projets sont pilotés par des pilotes SI) - Aider à la revue de trajectoires et rédaction de feuilles de route en lien avec les équipes - Aider aux supports d'accompagnement du changement. Validation - Participer/Relire et valider les stratégies et/ou les plans de recette métier - Aider à la création de guides utilisateurs, à la Conduite du changement et à la rédactionde supports de formation. VSR - Participer aux Bilan de projet et REX. - Participer au suivi de la VSR et à la transition vers le RUN. Evolution dans un contexte d'une Roadmap pluriannuelle riche en projets. La connaissance des réglementations fortement recommandées : • LCB-FT • Sanctions internationales • Vie Sociale (Administrateur, Vie des sociétés, Sociétariat)
Contexte de la mission : Piloter les projets réglementaires, notamment sur LCB-FT. MISSIONS Organiser/mettre en œuvre/réaliser des projets complexes - en lien avec les directions de programmes pour les projets transverses : • Organiser et mettre en œuvre le pilotage des travaux de remédiation en mode projet : interlocuteurs, instances, échéances, budget, indicateurs de pilotage et de performance, étapes de validation. • Réaliser des études d'impacts pour approfondir une problématique et faciliter la prise de décision. • Dans le cadre des projets ou des études, collecter régulièrement de l'information auprès des contributeurs afin d'en suivre l'avancement ou la réalisation, faire remonter les alertes afin d'organiser leur traitement en direct ou par les instances de gouvernance. • Préparer et animer les instances de coordination et de validation des projets. • Garantir la qualité des études conduites et la conformité des solutions aux besoins réglementaires, dans le respect des règles et des impératifs business de la Marque.
