Trouvez votre prochaine offre d’emploi ou de mission freelance Know your customer (KYC)

ContexteDans le cadre d'un programme stratégique de remédiation KYC au sein d'une institution bancaire française de premier plan, nous recherchons un(e) Superviseur KYC / Senior KYC Analyst afin d'encadrer une équipe d'analystes et de garantir la qualité des travaux réalisés dans le respect des exigences réglementaires en matière de LCB-FT. La population concernée est principalement composée de personnes morales (entreprises, holdings, fonds, structures complexes), avec également une part plus limitée de dossiers personnes physiques. MissionsEn tant que Superviseur KYC, vous intervenez comme référent opérationnel et technique auprès des équipes en charge des revues KYC. À ce titre, vous serez notamment amené(e) à : Encadrer et accompagner une équipe d'Analystes KYC. Organiser et répartir les portefeuilles et dossiers au sein de l'équipe. Assurer un rôle de support technique sur les problématiques KYC, AML et conformité. Réaliser les contrôles qualité des dossiers produits. Garantir le respect des procédures internes et des exigences réglementaires. Prendre en charge les dossiers les plus complexes ou présentant un niveau de risque élevé. Accompagner les équipes dans l'identification des bénéficiaires effectifs et l'analyse des structures juridiques complexes. Statuer sur les points bloquants et coordonner les escalades vers les équipes Conformité lorsque nécessaire. Assurer le suivi des plans d'action et des corrections. Suivre les indicateurs de production, de qualité et les délais de traitement. Produire des reportings d'activité à destination du management. Identifier les axes d'amélioration et contribuer à l'optimisation des processus KYC. Participer à l'intégration, à la formation et à la montée en compétence des nouveaux collaborateurs. Assurer l'interface avec les équipes Compliance, Sécurité Financière et les managers du programme. Profil recherchéExpérience significative de 5 années minimum en KYC, Sécurité Financière, AML ou Conformité au sein d'un établissement bancaire ou financier. Expérience avérée en supervision d'équipes KYC ou en tant que référent technique. Solide maîtrise des réglementations LCB-FT et des enjeux de conformité bancaire. Très bonne connaissance des dossiers personnes morales, notamment :Structures capitalistiques complexes ; Bénéficiaires effectifs ; Holdings et groupes internationaux ; Analyse de la relation d'affaires ; Origine des fonds et origine du patrimoine. Bonne compréhension des problématiques liées aux :PEP ; Sanctions et embargos internationaux ; Risques de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme. Capacité à gérer des volumes importants dans un environnement exigeant. Compétences clésExpertise KYC et LCB-FT. Contrôle qualité et revue de dossiers. Analyse de structures juridiques complexes. Gestion des risques de conformité. Coordination et supervision d'équipe. Reporting et suivi d'activité. Gestion des priorités et des escalades. Excellentes capacités rédactionnelles et analytiques. Qualités recherchéesLeadership et capacité à fédérer une équipe. Rigueur et sens du détail. Forte orientation qualité. Excellent relationnel et pédagogie. Esprit d'analyse et de synthèse. Capacité de prise de décision. Sens de l'organisation et gestion des priorités. Autonomie et proactivité. ConditionsMission longue durée de 18 mois. Basé à Paris. Démarrage immédiat. Environnement bancaire de premier plan. Mission offrant une forte visibilité et de réelles responsabilités sur un programme stratégique de conformité.

Mission :Réaliser des contrôles indépendants de second niveau sur des dossiers KYC. Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers. Challenger les analyses et conclusions des Analystes KYC. Contrôler l'application des procédures KYC et LCB-FT. Analyser les structures juridiques et capitalistiques complexes. Vérifier l'identification des clients, actionnaires et bénéficiaires effectifs. Contrôler la classification des risques et les diligences renforcées. Examiner les sujets PPE, sanctions, gels des avoirs et adverse media. Contrôler les analyses relatives à l'origine des fonds et du patrimoine. Identifier les écarts et suivre les actions correctrices jusqu'à leur résolution. Formaliser les conclusions de contrôle et participer aux reportings qualité. Profil :Expérience significative en contrôle KYC de second niveau ou contrôle qualité KYC. Bonne maîtrise de la réglementation KYC / LCB-FT. Expertise sur les dossiers personnes morales et structures complexes. Capacité à challenger les analyses réalisées par les équipes opérationnelles. Excellentes capacités rédactionnelles et d'analyse. Anglais professionnel écrit indispensable. Autonomie, rigueur et sens du détail.

Contexte de la missionDans le cadre du renforcement d'un dispositif de sécurité financière au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons plusieurs Contrôleurs KYC de second niveau. La mission consiste à réaliser une revue indépendante des dossiers KYC traités par les équipes de premier niveau, afin de vérifier la conformité des analyses, la qualité des diligences effectuées et la pertinence des conclusions formulées. Le périmètre porte principalement sur des dossiers de personnes morales, avec une part plus limitée de dossiers de personnes physiques. Les contrôleurs interviendront notamment sur des sociétés commerciales, holdings, institutions financières, fonds d'investissement et structures juridiques complexes. La documentation à analyser étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel à l'écrit est indispensable. Missions principalesRéaliser des contrôles indépendants de second niveau sur des dossiers KYC. Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers constitués au premier niveau. Challenger les analyses et les conclusions formulées par les Analystes KYC. Contrôler la bonne application des procédures KYC et LCB-FT. Vérifier l'identification du client, des actionnaires et des bénéficiaires effectifs. Analyser les structures juridiques et capitalistiques, y compris les chaînes de détention complexes. Vérifier la compréhension de l'activité, de l'objet de la relation d'affaires et des opérations envisagées. Contrôler la pertinence de la classification du niveau de risque. Examiner les diligences effectuées sur les PPE, les sanctions, les gels des avoirs et les informations défavorables. Vérifier l'analyse de l'origine des fonds et de l'origine du patrimoine lorsque celle-ci est requise. Contrôler la conformité des dossiers CDD et EDD. Identifier et qualifier les anomalies, insuffisances documentaires et écarts aux procédures. Formaliser des conclusions de contrôle claires, précises et argumentées. Demander les corrections ou diligences complémentaires nécessaires. Assurer le suivi des écarts et des actions correctrices jusqu'à leur résolution. Escalader les dossiers complexes ou sensibles auprès des Référents Sécurité financière. Participer aux exercices de calibration afin d'harmoniser les pratiques de contrôle. Contribuer au reporting du dispositif et au suivi des indicateurs de qualité. Typologies de dossiersLa mission portera majoritairement sur des dossiers de personnes morales, notamment : Sociétés commerciales ; Holdings ; Groupes internationaux ; Institutions financières ; Fonds d'investissement ; Structures de Private Equity ; Sociétés de gestion ; Trusts et fondations ; Structures avec plusieurs niveaux de détention ; Entités présentant des bénéficiaires effectifs ou des flux internationaux ; Clients présentant un niveau de risque élevé. Une part plus limitée de l'activité concernera des dossiers de personnes physiques. Profil recherchéFormation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent. Cinq ans d'expérience minimum de préférence en contrôle KYC de second niveau, contrôle permanent ou revue indépendante KYC/LCB-FT. Expérience concrète et récente du contrôle de dossiers KYC de personnes morales. Bonne maîtrise de l'analyse des structures juridiques et capitalistiques complexes. Capacité à identifier les bénéficiaires effectifs dans des chaînes de détention internationales. Solide connaissance des exigences KYC, AML et LCB-FT. Maîtrise des problématiques liées aux PPE, sanctions, embargos, gels des avoirs et adverse media. Expérience dans la formalisation des écarts et le suivi des actions correctrices. Capacité à réaliser une revue indépendante et à challenger les conclusions du premier niveau. Excellentes qualités rédactionnelles. Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser une documentation juridique, financière et capitalistique rédigée en anglais.

Mission de l'équipe : La mission intervient au cœur du parcours d'onboarding des clients CIB, depuis l'initiation de la demande d'onboarding jusqu'à l'activation bancaire. L'objectif est d'assurer une exécution fluide et dans les délais du processus, en coordonnant l'ensemble des parties prenantes, en anticipant les dépendances et en garantissant la cohérence des différentes étapes du parcours. 1. Coordination du parcours client end to end Le consultant sera un point de contact clé du client tout au long du processus d'onboarding. Il devra notamment : • Accompagner le client tout au long du parcours d'onboarding. • Garantir des demandes documentaires claires, complètes et alignées avec les exigences internes. • Assurer une communication cohérente et fournir une visibilité claire sur les exigences et prochaines étapes. • Veiller au respect des délais et à la bonne exécution du processus. 2. Coordination des parties prenantes La mission consiste à coordonner les différents acteurs impliqués dans l'onboarding : • KYC. • Regulatory. • Referential. • Implementation. Le consultant devra assurer l'alignement entre les différentes parties, notamment sur le séquencement des activités, les dépendances et les délais. 3. Pilotage de l'avancement Le consultant devra suivre de manière proactive l'avancement des onboardings au regard des délais convenus. Il sera notamment responsable de : • Maintenir une vision consolidée de l'avancement auprès de l'ensemble des parties prenantes. • Identifier les écarts par rapport aux délais prévus. • Anticiper les points de blocage et piloter les actions nécessaires. • Organiser et animer les réunions de suivi. • Coordonner la résolution des incidents et aligner les parties prenantes sur les prochaines étapes. 4. Gestion des escalades Lorsque nécessaire, le consultant devra gérer les escalades afin d'éviter les retards, doublons ou incohérences dans le processus d'onboarding. Une forte réactivité, une capacité à structurer les sujets et à intervenir dans un environnement complexe et multi interlocuteurs sont attendues. Prestations demandées La mission couvrira principalement les activités suivantes : • Piloter le parcours d'onboarding client de bout en bout, jusqu'à l'activation bancaire. • Assurer l'interface avec le client et coordonner les demandes documentaires. • Coordonner les équipes KYC, Regulatory, Referential et Implementation. • Piloter les dépendances, le séquencement des activités et les délais. • Suivre de manière proactive l'avancement des onboardings. • Animer les points de suivi avec les différentes parties prenantes. • Identifier et résoudre les points de blocage. • Gérer les escalades lorsque nécessaire. • Maintenir une vision consolidée de l'avancement de chaque onboarding. Secteur d'activité : Banque de Financement et d'Investissement, CIB Calendrier : du 05/10/2026 au 30/09/2027

Contexte de la missionDans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle KYC et LCB-FT au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons un Référent Sécurité Financière. Le Référent interviendra comme expert technique et garant de la qualité des contrôles de second niveau. Il accompagnera les Contrôleurs KYC L2, harmonisera leurs pratiques et sécurisera les conclusions formulées. Le périmètre porte principalement sur des dossiers de personnes morales, notamment des sociétés commerciales, holdings, institutions financières, fonds d'investissement et structures internationales complexes. Une part plus limitée concernera des dossiers de personnes physiques. La documentation juridique, financière et capitalistique étant majoritairement rédigée en anglais, un niveau d'anglais professionnel est indispensable. Missions principalesEncadrer et accompagner une équipe de Contrôleurs KYC de second niveau. Organiser la répartition des dossiers et suivre l'avancement des travaux. Assurer la calibration et l'harmonisation des pratiques de contrôle. Garantir la qualité, la cohérence et la traçabilité des conclusions. Réaliser des revues qualité sur les contrôles effectués par l'équipe. Apporter une expertise technique sur les dossiers complexes ou sensibles. Arbitrer les divergences d'interprétation entre les équipes de premier et de second niveau. Valider la qualification des anomalies et des écarts identifiés. Vérifier la pertinence des actions correctrices demandées. Suivre la régularisation des écarts jusqu'à leur clôture. Accompagner les contrôleurs dans l'analyse des structures juridiques et capitalistiques complexes. Sécuriser l'identification des actionnaires, des bénéficiaires effectifs et des personnes exerçant le contrôle. Superviser les analyses relatives aux PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables. Vérifier la pertinence de la classification des risques et des diligences renforcées. Intervenir sur les dossiers nécessitant une analyse approfondie de l'origine des fonds ou du patrimoine. Escalader les dossiers sensibles auprès des responsables Conformité et Sécurité financière. Animer des sessions de formation et de partage de bonnes pratiques. Produire les indicateurs de qualité et contribuer au reporting du dispositif. Participer aux comités de suivi et présenter les principaux constats, risques et plans d'action. Contribuer à l'amélioration des procédures, méthodologies et grilles de contrôle. Typologies de dossiersLe Référent interviendra principalement sur des dossiers de personnes morales, notamment : Sociétés commerciales ; Holdings et groupes internationaux ; Institutions financières ; Fonds d'investissement ; Sociétés de gestion ; Structures de Private Equity ; Trusts et fondations ; Structures comportant plusieurs niveaux de détention ; Entités présentant des bénéficiaires effectifs internationaux ; Clients présentant un niveau de risque élevé ; Dossiers impliquant des PPE, des sanctions ou des informations défavorables. Une part plus limitée de l'activité pourra porter sur des personnes physiques, notamment des clients à risque élevé ou présentant des structures patrimoniales complexes. Profil recherchéFormation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent. Expérience significative en sécurité financière, KYC, AML ou LCB-FT. Expérience confirmée en contrôle KYC de second niveau ou en revue indépendante. Expérience indispensable en supervision, encadrement ou coordination de Contrôleurs KYC L2. Capacité démontrée à réaliser des calibrations et à harmoniser les pratiques de contrôle. Expertise dans l'analyse des dossiers KYC de personnes morales. Très bonne maîtrise des structures juridiques et capitalistiques complexes. Solide connaissance des exigences relatives aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, gels des avoirs et adverse media. Capacité à sécuriser et à défendre des conclusions de contrôle. Expérience dans le suivi des anomalies et des plans d'action correctifs. Très bonnes qualités rédactionnelles et capacité à produire des restitutions à destination du management. Anglais professionnel indispensable, notamment pour analyser et contrôler une documentation rédigée en anglais. Une expérience d'au moins 7 ans en sécurité financière, dont plusieurs années en contrôle de second niveau et en supervision, serait particulièrement appréciée.

Contexte : Au sein de la Direction IT, vous rejoignez l'équipe CRM en charge de CRM KY, application stratégique dédiée aux processus KYC/KYP/KYI/KYS et fondée sur Microsoft Dynamics CRM On-Premise. L'application est fortement intégrée au système d'information au travers d'API et de flux d'échange. Son évolution s'inscrit dans un contexte de sécurisation du RUN, de réalisation de projets réglementaires et de préparation de sa migration de l'environnement On-Premise vers Microsoft Azure. Missions : En tant que Tech Lead CRM KY, vous êtes le référent technique opérationnel de l'application. Positionné entre un développeur confirmé et le Tech Lead CRM transverse, vous restez concrètement impliqué dans la conception et les développements complexes, tout en pilotant techniquement une équipe de développement basée en Inde. Vous garantissez la qualité des réalisations, la fiabilité des flux et la préparation de la trajectoire de migration vers Azure, en coordination avec l'Application Manager, l'architecture, la production et les autres équipes techniques. Responsabilités principales : • Être le référent technique opérationnel de CRM KY et assurer la cohérence des choix de conception sur Microsoft Dynamics CRM On-Premise. • Concevoir et réaliser les développements complexes en C# .NET, plugins, workflows, JavaScript et services d'intégration. • Piloter techniquement l'équipe de développement basée en Inde : répartition et clarification des travaux, accompagnement, revues de code, suivi de l'avancement et montée en compétences. • Superviser les API et les flux entre CRM KY et les applications tierces, en garantissant leur robustesse, leur sécurité, leur performance et leur traçabilité. • Contribuer aux estimations, analyses d'impact, plans de livraison, cérémonies Agile et arbitrages techniques. Classification : Confidential • Sécuriser les livraisons par des standards de développement, des tests unitaires et d'intégration, des revues de code et une documentation technique maintenue. • Participer à l'analyse des incidents complexes de niveau 3, à la résolution des problèmes de performance et à la réduction de la dette technique. • Contribuer activement à la migration de CRM KY vers Azure : diagnostic de l'existant, identification des dépendances et flux, définition de la cible, préparation des composants et accompagnement de la transition.

Contexte de la missionDans le cadre d'un programme de transformation de ses dispositifs de conformité et de sécurité financière, un acteur majeur du secteur financier recherche un Chef de projet Transformation KYC/AML. La mission porte sur l'évolution et l'optimisation des processus KYC, LCB-FT et AML, depuis l'entrée en relation jusqu'aux revues périodiques et aux dispositifs de remédiation. Le consultant interviendra à l'interface entre les équipes Conformité, Sécurité financière, Opérations, Risques, Juridique, IT et Data. Il sera responsable du cadrage, du pilotage et de la mise en œuvre des différents chantiers de transformation. Missions principalesCadrage et pilotage du programmeRecueillir et formaliser les besoins des équipes métier. Analyser les processus KYC/AML existants et identifier les axes d'amélioration. Définir les objectifs, le périmètre, la gouvernance et la feuille de route des projets. Construire et suivre le planning, le budget, les risques et les dépendances. Coordonner les différents chantiers et assurer leur bonne exécution. Préparer et animer les comités projet, comités de pilotage et ateliers de travail. Produire des reportings clairs à destination des sponsors et de la direction. Identifier les alertes, proposer des plans d'action et assurer leur suivi. Transformation des processus KYC/AMLPiloter la refonte des parcours d'entrée en relation et de revue périodique. Optimiser les processus de collecte, de contrôle et de validation des données KYC. Participer à la définition des modèles de risque et des fréquences de revue. Contribuer à l'amélioration des dispositifs de remédiation KYC. Harmoniser les procédures et les pratiques entre les différentes entités. Définir les contrôles, les indicateurs de qualité et les critères d'acceptation. Veiller à la bonne prise en compte des exigences LCB-FT, sanctions, PPE et bénéficiaires effectifs. Accompagner l'automatisation et la digitalisation des processus KYC/AML. Coordination métier et ITTraduire les besoins réglementaires et opérationnels en exigences fonctionnelles. Rédiger ou superviser la rédaction des expressions de besoin, spécifications fonctionnelles et user stories. Coordonner les équipes métier, IT, Data et les éventuels prestataires externes. Participer aux phases de conception, recette, déploiement et stabilisation. Organiser et piloter la recette métier. Suivre les anomalies et s'assurer de leur résolution. Accompagner l'intégration ou l'évolution des outils KYC, de filtrage et de gestion des alertes. Conduite du changementÉvaluer les impacts des transformations sur les équipes et les processus. Définir et mettre en œuvre le plan de conduite du changement. Préparer les supports de communication, procédures et guides utilisateurs. Organiser les formations et accompagner les équipes opérationnelles. Suivre l'adoption des nouveaux processus et outils. Mesurer les gains opérationnels et la qualité après déploiement. Profil recherchéFormation supérieure en finance, conformité, gestion de projet, systèmes d'information ou domaine équivalent. Expérience significative en gestion de projet ou transformation dans le secteur bancaire ou financier. Expérience concrète sur des projets liés au KYC, à l'AML, à la LCB-FT ou à la sécurité financière. Bonne connaissance des parcours d'entrée en relation, revues périodiques et dispositifs de remédiation. Compréhension des enjeux liés aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions, adverse media et classification des risques. Capacité à piloter des projets impliquant plusieurs directions et équipes internationales. Expérience de la coordination entre les équipes métier et IT. Maîtrise des méthodologies de gestion de projet traditionnelles et agiles. Excellentes capacités de communication, de synthèse et de restitution. Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral. Compétences techniques et fonctionnellesExpertise des processus KYC, AML et LCB-FT. Gestion de projets de transformation complexes. Cartographie et optimisation des processus. Rédaction d'expressions de besoin et de spécifications fonctionnelles. Pilotage de la recette métier. Gestion des risques, dépendances et plans d'action. Construction et suivi d'indicateurs de performance. Conduite du changement et accompagnement des utilisateurs. Bonne maîtrise de PowerPoint, Excel et des outils de gestion de projet. La connaissance d'outils KYC, de filtrage, de workflow ou de case management constitue un atout. Qualités attenduesLeadership et capacité à fédérer. Excellente communication avec des interlocuteurs métiers et techniques. Capacité à structurer des sujets complexes. Esprit d'analyse et de synthèse. Orientation résultats et respect des délais. Diplomatie et capacité à gérer des intérêts divergents. Autonomie, rigueur et sens des responsabilités. Capacité à alerter et à proposer rapidement des solutions. Aisance dans les environnements exigeants et fortement réglementés. Expérience souhaitéeAu moins 5, 6 ans d'expérience sur des projets KYC, AML ou LCB-FT. Expérience avérée dans le pilotage d'un projet de transformation de bout en bout. Une expérience en remédiation KYC, refonte de parcours client, déploiement d'un outil KYC ou optimisation d'un dispositif de sécurité financière serait particulièrement appréciée.

Dans le cadre d'un projet stratégique de transformation et d'optimisation des activités d'un acteur majeur du secteur bancaire, nous recherchons un consultant expérimenté en gestion de projet pour piloter un projet d'outsourcing à dimension internationale. Le projet vise à transférer une partie d'une activité vers un centre situé à l'international. La mission consiste à traduire les orientations stratégiques définies en un plan de déploiement opérationnel et à piloter l'ensemble des travaux jusqu'à la mise en production. Principales responsabilités : Construire et piloter le plan de déploiement du projet ; Définir les différentes étapes, jalons et livrables attendus ; Décliner les orientations stratégiques en actions opérationnelles concrètes ; Elaborer et suivre le planning détaillé du projet ; Coordonner les différentes parties prenantes locales et internationales ; Identifier les impacts organisationnels, opérationnels et humains liés à l'outsourcing ; Identifier les risques et points de blocage et proposer les plans d'actions associés ; Organiser et animer les réunions et ateliers de travail ; Préparer les supports et présenter l'avancement auprès des instances de gouvernance ; Mettre en place les indicateurs de pilotage et assurer un reporting clair et synthétique ; Accompagner les équipes jusqu'au déploiement opérationnel. Une expérience sur des projets d'outsourcing, de transformation organisationnelle ou de déploiement international est fortement souhaitée. Une expérience dans le secteur bancaire et/ou dans un environnement Compliance, KYC ou Sanctions constitue un atout.

Contexte de la missionDans le cadre du renforcement d'un dispositif de contrôle en sécurité financière au sein d'un acteur majeur des services financiers, nous recherchons plusieurs Contrôleurs KYC de niveau 2. Vous interviendrez sur la revue indépendante de dossiers KYC et LCB-FT afin de vérifier la qualité, la conformité et la pertinence des analyses réalisées au premier niveau. La mission nécessite une expérience concrète du contrôle de second niveau, une bonne maîtrise de la réglementation LCB-FT et une capacité à formuler des conclusions claires, argumentées et indépendantes. Missions principalesRéaliser des contrôles de niveau 2 sur les dossiers KYC traités au premier niveau. Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers. Évaluer la qualité et la pertinence des analyses effectuées par les équipes opérationnelles. Contrôler l'identification des clients et des bénéficiaires effectifs. Vérifier l'analyse des structures juridiques, capitalistiques et de contrôle. Examiner la cohérence du niveau de risque attribué à la relation d'affaires. Contrôler les recherches concernant les PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables. Vérifier l'analyse de l'origine des fonds et de l'origine du patrimoine lorsque celle-ci est requise. Identifier les anomalies, insuffisances documentaires et écarts par rapport aux procédures internes. Formaliser les résultats des contrôles et rédiger des conclusions claires et argumentées. Émettre des recommandations ou demander des actions correctrices. Assurer le suivi des anomalies jusqu'à leur régularisation. Escalader les dossiers sensibles ou complexes auprès des Référents Sécurité financière. Participer aux exercices de calibration et à l'harmonisation des pratiques de contrôle. Contribuer à la production des indicateurs de qualité et au reporting du dispositif. Participer à l'amélioration continue des procédures et des méthodologies de contrôle. Profil recherchéFormation supérieure en conformité, droit, finance, audit, gestion des risques ou domaine équivalent. Expérience significative en KYC, LCB-FT, sécurité financière, conformité ou contrôle permanent. Expérience effective et démontrable en revue indépendante ou en contrôle de second niveau sur des dossiers KYC/LCB-FT. Bonne maîtrise des dispositifs de connaissance client et de classification des risques. Connaissance des exigences relatives aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions internationales et gels des avoirs. Capacité à examiner des structures juridiques et capitalistiques complexes. Expérience du traitement de dossiers concernant des personnes morales, des institutions financières ou des structures d'investissement. Capacité à distinguer les contrôles de premier niveau des contrôles indépendants de second niveau. Excellentes qualités rédactionnelles et capacité à justifier une conclusion de contrôle. Bonne maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel. Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral. Une expérience acquise dans la banque, l'asset servicing, la banque dépositaire, la gestion d'actifs, l'audit ou les services financiers serait particulièrement appréciée. Compétences attenduesMaîtrise des principes et obligations en matière de KYC et de LCB-FT. Pratique du contrôle permanent ou du contrôle de second niveau. Capacité à effectuer une revue indépendante et objective. Capacité à identifier et qualifier un écart de conformité. Bonne compréhension des risques liés aux clients et aux relations d'affaires. Aptitude à rédiger des conclusions précises, structurées et traçables. Capacité à travailler sur des dossiers complexes et sensibles. Respect des méthodologies, procédures et délais de contrôle. Qualités recherchéesRigueur et sens du détail. Esprit critique et indépendance de jugement. Excellentes capacités d'analyse et de synthèse. Très bonnes qualités rédactionnelles. Autonomie et sens des responsabilités. Capacité à défendre et argumenter ses conclusions. Bon relationnel et esprit d'équipe. Capacité à travailler dans un environnement exigeant et à forte volumétrie.

Contexte de la missionDans le cadre d'un programme majeur de remédiation KYC mené par un acteur reconnu du secteur financier, nous recherchons plusieurs Senior KYC Analysts / Superviseurs pour accompagner et encadrer une équipe d'analystes. Le dispositif vise à traiter un volume important de dossiers KYC en retard, tout en garantissant le respect des exigences réglementaires, des procédures internes et des standards de qualité attendus. Vous assurerez à la fois un rôle d'encadrement opérationnel, de référent technique et de garant de la qualité des dossiers traités. Missions principalesSuperviser et accompagner une équipe d'Analystes KYC. Organiser et répartir les dossiers au sein de l'équipe. Suivre la production, les délais et le niveau de qualité. Contrôler les analyses réalisées par les consultants. Apporter un soutien technique sur les dossiers complexes ou sensibles. Assurer la montée en compétence des analystes. Harmoniser les pratiques et interprétations au sein de l'équipe. Réaliser des points réguliers avec les analystes et identifier les difficultés rencontrées. Veiller au respect des procédures KYC et LCB-FT. Participer à la calibration des contrôles et des critères de validation. Analyser les structures juridiques et capitalistiques complexes. Valider l'identification des bénéficiaires effectifs. Superviser les recherches relatives aux PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables. Escalader les situations sensibles auprès des équipes conformité concernées. Produire et suivre les indicateurs de performance et de qualité. Contribuer aux comités de suivi et au reporting du dispositif. Participer activement à la réduction du stock de dossiers en attente. Profil recherchéFormation supérieure en finance, droit, conformité, gestion des risques ou domaine équivalent. Expérience significative en KYC, conformité ou sécurité financière. Très bonne maîtrise des processus KYC et des exigences LCB-FT. Expérience concrète en remédiation ou en revue périodique de dossiers KYC. Expérience obligatoire en supervision, encadrement ou pilotage d'une équipe d'Analystes KYC. Capacité à contrôler la qualité des analyses et à formuler des retours structurés. Expérience du traitement de dossiers complexes impliquant des personnes morales. Bonne maîtrise de l'analyse des structures capitalistiques et des bénéficiaires effectifs. Capacité à intervenir dans un environnement à forte volumétrie. Maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel. Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral. Une expérience acquise dans la banque, l'asset servicing, la banque dépositaire, la gestion d'actifs ou les services financiers serait particulièrement appréciée. Compétences managériales attenduesCapacité à encadrer et faire monter en compétence une équipe. Leadership opérationnel. Capacité à organiser et prioriser l'activité. Aptitude à communiquer des consignes précises. Capacité à identifier rapidement les difficultés ou risques opérationnels. Aptitude à gérer les écarts de production ou de qualité. Capacité à accompagner les analystes tout en maintenant un niveau d'exigence élevé. Qualités attenduesRigueur et sens du détail. Bon esprit d'analyse et de synthèse. Excellentes capacités de communication. Autonomie et sens des responsabilités. Pédagogie et disponibilité. Réactivité face aux situations complexes. Capacité à travailler sous contraintes de délais. Orientation résultats et qualité. Bon relationnel et esprit d'équipe.

Contexte de la missionDans le cadre d'un programme majeur de remédiation KYC mené par un acteur reconnu du secteur financier, nous recherchons plusieurs Analystes KYC afin de renforcer une équipe dédiée au traitement d'un volume important de dossiers. Vous interviendrez au sein d'un dispositif structuré, dans un contexte de forte activité nécessitant rigueur, autonomie et capacité à respecter des objectifs de production et de qualité. Missions principalesAnalyser et mettre à jour les dossiers KYC de clients personnes morales. Collecter et contrôler les documents et informations nécessaires à la connaissance client. Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité des dossiers. Identifier les bénéficiaires effectifs et analyser les structures capitalistiques. Effectuer les recherches relatives aux PPE, sanctions, gels des avoirs et informations défavorables. Évaluer le niveau de risque des relations d'affaires. Identifier les anomalies, incohérences ou pièces manquantes. Solliciter les compléments nécessaires auprès des équipes concernées. Rédiger des synthèses d'analyse claires et argumentées. Escalader les dossiers complexes ou sensibles auprès des superviseurs. Assurer le suivi de son portefeuille et respecter les objectifs de production. Participer aux actions de remédiation et à la réduction du stock de dossiers en attente. Appliquer les procédures internes et les exigences réglementaires en matière de KYC et de LCB-FT. Profil recherchéFormation supérieure en finance, droit, conformité, gestion des risques ou domaine équivalent. Expérience professionnelle de 2 à 5 ans en analyse KYC, conformité ou sécurité financière. Expérience concrète du traitement ou de la remédiation de dossiers KYC. Bonne connaissance des exigences LCB-FT. Capacité à analyser des structures juridiques et capitalistiques. Maîtrise des contrôles liés aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions et adverse media. Capacité à traiter un volume important de dossiers tout en maintenant un bon niveau de qualité. Bonne maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel. Anglais professionnel indispensable, à l'écrit comme à l'oral. Une expérience acquise dans la banque, l'asset servicing, la banque dépositaire, la gestion d'actifs ou les services financiers constitue un réel avantage.

Envie d'un nouveau challenge dans un environnement bancaire ? CELAD vous attend ! 🚀 Nous recherchons un Directeur de Projet IT pour renforcer les équipes de notre client bancaire et contribuer au pilotage d'un programme pluriannuel autour du KYC (Know Your Customer). Votre missionAu sein de la plateforme Bancarisation et Épargne, vous intervenez sur l'un des produits de la plateforme et travaillez en étroite collaboration avec les différentes directions de domaine. Votre rôle sera d'orchestrer et coordonner les différents travaux du programme et d'assurer leur bonne exécution. Vous serez notamment amené à : Piloter et coordonner les projets et travaux du programme ; Assurer la gouvernance, le suivi des échéances, des risques et des dépendances ; Animer les différents acteurs en transverse et coordonner les équipes métier et IT ; Participer aux instances de pilotage et assurer le reporting auprès des parties prenantes ; Comprendre les enjeux du SI et être capable de challenger les choix d'architecture ; Accompagner les équipes dans un environnement Agile.

Pour une grande banque de financement et d'investissement, nous recherchons un(e) chef de projet transformation senior pour accompagner la direction des Opérations de marchés. Les équipes opérationnelles sont réparties sur plusieurs sites en Europe, avec des relais aux États-Unis et en Asie-Pacifique. Volet 1 : pilotage de projets de transformation Conduire les projets de transformation impactant les activités et processus des Opérations (nouveaux processus, optimisation, réorganisation). Définir la gouvernance et la roadmap, animer les comités de pilotage. Mener des études de processus et d'organisation : diagnostic de l'existant, recommandations, définition d'un Target Operating Model. Produire les livrables d'organisation : workflows, cartographies de processus, matrices RACI. Définir et déployer la communication auprès des sponsors. Volet 2 : représentation des Opérations Coordonner la contribution des équipes opérationnelles aux projets portés par le business, l'IT ou les fonctions transverses. Centraliser et formaliser les besoins utilisateurs en tant que point de contact unique.

Contexte Ce rôle accompagne la fonction Group Corporate Compliance, agissant en tant que deuxième ligne de défense, avec pour principal objectif le périmètre de la criminalité financière : lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), connaissance du client et due diligence client (KYC/CDD), fraude et sanctions. Le rôle comporte également une implication secondaire plus légère sur les sujets d'éthique et de conduite — lutte contre la corruption, cadeaux et invitations, et conflits d'intérêts — lorsque la capacité le permet et en soutien des collègues responsables de ce domaine. La criminalité financière reste à tout moment le cœur du rôle ; les sujets d'éthique et de conduite sont complémentaires et ne constituent pas une charge de travail parallèle à temps plein. Le rôle travaille en coordination avec les responsables locaux de la conformité, lorsque cela est applicable, conformément à la répartition des responsabilités du Groupe, la fonction Group Corporate Compliance conservant l'autorité décisionnelle finale sur tous les sujets entrant dans le périmètre. Missions principales — Criminalité financière (prioritaire) Due diligence client et lutte contre le blanchiment d'argent Réaliser et examiner les dossiers de due diligence client et de connaissance du client, y compris la due diligence renforcée pour les profils présentant un risque élevé, en tant que fonction de deuxième ligne de défense et dans les cas escaladés par la première ligne Contribuer avec des éléments opérationnels et une expertise métier au projet de mise en œuvre de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent Fraude et sanctions Contribuer aux évaluations des risques de fraude et au traitement des dossiers, en coordination avec les fonctions métier et de contrôle concernées Contribuer aux procédures de prévention de la fraude et aux supports de sensibilisation Soutenir les processus de filtrage des sanctions et d'escalade lorsque cela est pertinent pour les entités du Groupe Contrôles, revues et reporting Réaliser des contrôles de deuxième ligne (permanents et périodiques) afin de tester l'application en première ligne des politiques de lutte contre la criminalité financière Réaliser des revues thématiques sur des sujets ou entités sélectionnés, tels que la qualité des dossiers de due diligence client Documenter les constats, suivre les actions correctives et communiquer les résultats au management de la Group Corporate Compliance Veille réglementaire et conseil Assurer une veille sur les évolutions réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de fraude et de sanctions, y compris les textes au niveau de l'UE et les exigences spécifiques à chaque juridiction, et tenir à jour le registre de veille réglementaire pour ce périmètre Fournir un conseil quotidien en matière de conformité liée à la criminalité financière aux lignes métier Missions secondaires — Éthique et conduite (selon la capacité) Contribuer à l'examen et à la validation des déclarations de cadeaux et d'invitations au regard des seuils définis par les politiques Soutenir l'évaluation et l'escalade des déclarations de conflits d'intérêts lorsque la charge de travail liée à la criminalité financière le permet Fournir ponctuellement un soutien sur les demandes de conseil en matière de lutte contre la corruption ainsi que sur le suivi des listes d'initiés ou des collaborateurs soumis à des restrictions Livrables Dossiers de due diligence client et de connaissance du client conformes aux standards du Groupe, y compris les dossiers de due diligence renforcée Documentation des dossiers de fraude et contribution aux supports de prévention de la fraude Plans de contrôle en matière de criminalité financière, rapports de revues thématiques et suivi des actions correctives Éléments de veille réglementaire et analyses d'impact pour le périmètre de la criminalité financière Contribution au projet de mise en œuvre de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent Contributions ponctuelles aux registres et déclarations relatifs à l'éthique et à la conduite, en tant que livrable secondaire Reporting périodique au management de la GCC

ContexteSous la responsabilité du responsable mondial du contrôle de la qualité des données CLM, la mission consiste à mettre en place un système centralisé de contrôle de la qualité et des performances des données. MissionsCadre de gouvernance des données KYC Stratégie de gouvernance de la qualité des données pour le CEFS (Client Engagement and Financial Security), axée sur les exigences KYC, en coordination avec les équipes opérationnelles KYC régionales, les responsables des données CEFS, ainsi que les services de conformité et de gestion des données de la CIB. Industrialiser le cadre de qualité des données (profilage, validation, rapprochement) dans l'ensemble des applications gérées par CLM IT. Redéfinir le modèle de qualité des données KYC : revoir les rôles des équipes opérationnelles centrales et régionales, mettre en place une nouvelle gouvernance centrale de la qualité des données avec les équipes fonctionnelles et garantir la cohérence des exigences en matière de données. Sur la base des directives du Bureau des données du Groupe. Suivi central de la qualité des données Identification et normalisation des données clés Identifier les données critiques à surveiller (définition, traçabilité, source de référence, responsables, etc.) en repérant les écarts actuels en matière de qualité des données. Définir des contrôles opérationnels selon différents critères (exhaustivité, validité, nomenclature, etc.) afin de garantir la fiabilité des données dans les rapports et les applications (KYC). Fixer des objectifs de qualité par contrôle (pourcentages de qualité clés, …). Suivi de la qualité des données Assurer la production hebdomadaire de tableaux de bord, de manière automatisée et industrialisée (sourcing, résultats des contrôles, état d'avancement des mesures correctives). Suivi des projets en collaboration avec les équipes informatiques et de gestion du changement. Suivi des niveaux de qualité des données Vérifier que les indicateurs de qualité restent dans les limites des objectifs définis. Déclencher des alertes et activer la gouvernance des données lorsqu'un seuil n'est pas respecté (processus d'escalade). Gestion des actions correctives Centraliser les problèmes de qualité identifiés présentant les mêmes schémas opérationnels. Veiller à la compréhension et à la mise en œuvre des actions correctives (informatiques ou fonctionnelles) avec les équipes opérationnelles centrales dans les régions. Mettre fin à la récurrence des problèmes opérationnels et identifier les actions correctives possibles sur le stock de données. Suivi centralisé des performances des données Rapports centraux – Examiner et valider les rapports centraux destinés aux parties prenantes de la CIB, au responsable mondial des fonctions centrales et aux instances de gouvernance de haut niveau, en mettant en évidence les tendances en matière de risques, les écarts de performance et les mesures correctives. Indicateurs clés de performance (KPI) centraux – Examiner et faire évoluer régulièrement les KPI ; proposer de nouveaux indicateurs permettant d'améliorer le pilotage du réseau et de soutenir le « dialogue sur la performance » avec les lignes métier.