Trouvez votre prochaine offre d’emploi ou de mission freelance Know your customer (KYC)

Change Management – Déploiement d'un dispositif KYC basé sur l'IA ( ANGLAIS INDISPENSABLE) Accompagnement du déploiement d'une nouvelle solution de surveillance continue des clients et des parties liées, intégrant des capacités d'intelligence artificielle pour optimiser les processus de conformité. Principales réalisations : Cadrage du projet et analyse des impacts métiers, opérationnels et IT. Identification des opportunités d'intégration de l'IA dans les processus de contrôle et de screening. Conception et animation des formations auprès des utilisateurs. Accompagnement à la prise en main des nouveaux outils et des fonctionnalités d'automatisation. Support fonctionnel aux équipes lors de la mise en production. Pilotage de l'accompagnement au changement et de la montée en charge du dispositif.

Objectif de la mission Dans le cadre d’un programme transverse ayant pour mandat de transformer les processus KYC au sein du groupe, notre client recherche un chef(fe) de projet pour rejoindre ce programme afin d’identifier les axes d’amélioration de l’efficacité opérationnelles du KYC au sein du Groupe en standardisant les normes KYC via une approche par les risques. Le poste implique de proposer des pistes et solutions ainsi que d'animer un comité récurrent avec les parties prenantes clés O Collecter les idées de simplification auprès des équipes opérationnelles KYC, Coverage et Compliance. O Identifier les principaux sujets nécessitant un alignement entre les différents Pôles afin d’automatiser la mise en œuvre des Politiques Groupe. O Proposer des pistes et solutions à discuter avec les équipes centrales de Conformité / Legal. O Animer un comité récurrent global avec les parties prenantes clés pour discuter des propositions. O Travailler en étroite collaboration avec CIB et les autres pôles, ainsi qu'avec les fonctions centrales impliquées dans le processus. Prestations demandées O Standardiser les interprétations de normes KYC O Proposer des solutions et s’assurer de la validation des différentes parties prenantes O Animer une gouvernance dédiée O Travailler en étroite collaboration avec les différents Pôles et Métiers du Groupe O Assurer un suivi des différentes propositions et plan d’actions

Dans le cadre d’un renforcement de son dispositif LCB-FT, notre client, un acteur majeur de la banque privée , recherche un analyste KYC expérimenté pour traiter un stock de dossiers en vigilance renforcée. Le consultant sera rattaché à la Direction Sécurité Financière. Missions • Analyse et traitement de dossiers KYC en vigilance renforcée (EDD) • Collecte, vérification et validation des pièces justificatives • Identification et analyse des bénéficiaires effectifs (UBO) • Détection des signaux d’alerte (PEP, sanctions, adverse media) • Rédaction de synthèses et recommandations à destination des équipes conformité

Au sein de l'équipe IT KYC, le consultant interviendra dans l'équipe KYC Automate et AI en tant que Business Analyst. Cette équipe est en charge de l'impléménetation de l'IA dans le process KYC et de l'automatisation des processus KYC via des outils Low Code No Code (Alteryx, DataIKU, PowerApps, …). Au quotidien, les missions seront : • Gérer les missions de Business Analyst en autonomie (lien avec le métier et les personnes en charge de l'implémentation dans l'IA dans le process KYC . • Contribuer à l'amélioration de l'efficacité de l'équipe (en travaillant sur la documentation, la formation, la diffusion des bonnes pratiques, …). • Implémenter de nouveaux use cases dans les process existant. • Assurer la maintenance des outils IA pour le KYC existant. • Animer les comités de suivi avec le métier. Travail en mode hybride, 2 jours minimum sur site par semaine

Descriptif de mission - Business Analyst Data Flux transactionnels & données clients (Environnement bancaire) Contexte La mission se déroule dans un environnement bancaire , au sein d'un périmètre opérationnel et critique , avec un focus fort sur les transactions bancaires , les délais de traitement et la qualité des données clients . Le besoin a été affiné récemment par la cliente : 👉 priorité aux flux transactionnels bout‑en‑bout , 👉 à la maîtrise des délais (T+X, latence, timeliness) , 👉 et à l' impact client . ⚠️ Important : Cette mission n'est pas orientée crédit, risque, scoring ou IFRS . Ce sont des sujets explicitement exclus du périmètre. Objectifs de la mission Comprendre et analyser les chaînes de traitement transactionnelles (notamment paiements) Identifier les points de friction dans les délais de traitement Sécuriser la qualité, la cohérence et la fiabilité des données clients Améliorer la visibilité métier sur les flux et leur performance Accompagner les équipes métier et IT dans la fiabilisation des données Périmètre fonctionnel Transactions bancaires (paiements, cash management, flux internationaux) Traitements bout‑en‑bout Client → Banque → Systèmes Délais de transactions : latence T+X respect des SLA fonctionnels Données clients transactionnelles (pas marketing, pas scoring) Rôle et responsabilités En tant que Business Analyst Data , tu interviendras sur : Analyse des flux transactionnels bancaires Cadrage et recueil des besoins métiers liés aux données clients Rédaction de spécifications fonctionnelles et règles de gestion Mapping des données (sources → traitements → usages) Mise en œuvre et suivi de la qualité des données (cohérence, complétude, fiabilité) Participation active aux tests fonctionnels et UAT Validation des données avant mises en production Travail étroit avec les équipes IT, Data et Métiers Suivi des flux en phase RUN (investigation d'anomalies, support) Profil attendu par la cliente Business Analyst Data expérimenté en banque Très bonne maitrise des sujets DATA Très bonne connaissance des sujets réglementaires, KYC .... Très à l'aise sur les flux transactionnels et paiements Sensibilité forte aux délais de traitement et à leur impact client Profil terrain et opérationnel Capacité à travailler sur des environnements Data Platform / DataLake Excellent niveau sur SQL pour analyses, contrôles et investigations Habitué à travailler en Agile / squads data ❌ Ce qui est explicitement hors périmètre Crédit bancaire Risque (crédit, contrepartie, IFRS9, scoring, RWA…) Modélisation risque ou sujets prudentiels Rôle purement BI / reporting marketing

Contexte Au sein de l'équipe IT KYC Automate & AI (Paris / Porto), le consultant interviendra sur des projets d'intégration de l'IA dans les processus KYC ainsi que sur l'automatisation des processus via des outils Low Code / No Code. Missions Recueillir et analyser les besoins métiers KYC. Assurer le rôle de Business Analyst en autonomie. Rédiger les spécifications fonctionnelles. Valider les développements réalisés. Implémenter de nouveaux cas d'usage IA dans les processus existants. Assurer le maintien en condition opérationnelle des outils IA KYC. Préparer et animer les comités de suivi avec les équipes métier. Contribuer à la documentation, à la formation et à la diffusion des bonnes pratiques.

Contexte une grande banque regroupe les offres d'acquisition à destination des commerçants clients de cette banque. Au sein du pôle l'équipe BtoB nouveaux modèles a construit une solution de paiement dédiée aux marketplaces. Cette offre permet la mise en conformité des marketplaces, et s'appuie sur une plateforme de KYC dédiée, permettant l'onboarding digitalisé des vendeurs des marketplaces clientes. Missions La mission est le référent de la connaissance cliente et sur le produit KYB existant. Elle consiste à traduire les règles du groupe (décrites dans les circulaires) en leur implémentation opérationnelle, en demandant éventuellement l’assistance de la Sécurité Financière si nécessaire. Force de proposition, conception et pilotage des évolutions du produit, adaptées aux besoins des clients en combinant IT, process opérationnels et organisationnel afin d’optimiser la connaissance cliente tout en assurant une fluidité opérationnelle et la satisfaction du client. Ces évolutions s’inscrivent dans des process et règles existants de la banque, notamment en respectant les contraintes en termes de sécurité et gestion des données, ainsi que des contraintes budgétaires et de livraison. Dans une optique de conduite du changement des clients, la mission forme en transversal les équipes des clients aux exigences légales du KYC, afin de mener à bien la mise en conformité des clients. Pilotage des diverses équipes (internes ou externes) qui contribuent aux projets et réalisent le traitement opérationnel via : Gestion de la documentation du produit : technique : expressions de besoin, spécifications, cahier des charges des tests, documentation technique (entre autres des API). opérationnel : procédures et contrôles, organisation et RACI, guides opératoires. Gouvernance avec le client : pilotage des comités, gestion des attentes des clients face au produit, livraison et validation du client, être force de proposition sur l’ingénierie des solutions. Gestion des prestataires : animation des comités, suivi du planning et des livrables, garantie de la qualité des livraisons en procédant à la recette et validation des mises en production. Accompagnement des équipes de production et suivi du run : documentation, aide à la mise en œuvre des process, gestion des incidents. Le PO KYC assure le support des équipes de production sur les sujets outils, process et traitement des dossiers KYC.

Localisation : Luxembourg Démarrage : septembre 2026 Mission longue durée Dans le cadre d'un projet stratégique au sein d'un acteur majeur luxembourgeois, nous recherchons un(e) Data Scientist Senior spécialisé(e) en Intelligence Artificielle, Machine Learning et IA Générative pour renforcer une équipe Data Science & AI. Le consultant interviendra sur des sujets liés à la connaissance client (KYC), à l'analyse transactionnelle, à la gestion des risques et à l'industrialisation de solutions d'IA dans un environnement fortement réglementé. Vos missions Développer et industrialiser des modèles d'analyse et de détection sur des données transactionnelles. Construire des scénarios de risque, règles métier et indicateurs de suivi. Améliorer la qualité des modèles en réduisant les faux positifs et en garantissant leur explicabilité. Concevoir et mettre en œuvre des solutions basées sur les LLM et l'IA générative. Réaliser le prompt engineering et définir des mécanismes de contrôle (guardrails). Automatiser la génération de réponses et de questionnaires KYC. Participer à la segmentation de la clientèle selon différents profils de risque. Animer des ateliers avec les équipes métiers afin de recueillir les besoins et valider les solutions. Assurer la documentation, la gouvernance et la conformité des modèles déployés. Compétences requises Minimum 5 ans d'expérience en Data Science. Excellente maîtrise de Python et de l'écosystème Data. Expertise en Machine Learning et modélisation prédictive. Expérience confirmée en IA Générative (LLM, RAG, Prompt Engineering). Bonne connaissance des problématiques KYC, KYT, AML ou gestion des risques. Expérience dans les secteurs bancaire, financier ou assurantiel. Forte capacité d'analyse, autonomie et excellent relationnel. Compétences appréciées Expérience de la plateforme Dataiku. Connaissance des réglementations AI Act, DORA, RGPD. Expérience sur des projets soumis à de fortes exigences de gouvernance et de conformité. Environnement technique Python Machine Learning IA Générative LLM RAG Prompt Engineering Dataiku Gouvernance des données KYC / KYT / AML Data Analytics

Dans le cadre d'un projet stratégique pour notre client dans le domaine bancaire, nous recherchons un Consultant MOA Actimize expérimenté pour renforcer les équipes en charge des dispositifs de lutte contre la criminalité financière. Missions : Recueillir et analyser les besoins métiers liés aux dispositifs de lutte contre le blanchiment et la fraude. Rédiger les expressions de besoins, spécifications fonctionnelles et user stories. Participer au paramétrage et à l'évolution de la solution NICE Actimize . Assurer la coordination entre les équipes métiers, conformité, MOE et éditeur. Préparer et exécuter les campagnes de tests fonctionnels et de recette. Accompagner les utilisateurs lors des phases de déploiement et de conduite du changement. Participer au suivi des incidents et à l'amélioration continue des processus de surveillance.

Dans le cadre du renforcement de son dispositif de Sécurité Financière, un acteur institutionnel majeur recherche un(e) Consultant(e) Senior spécialisé(e) en LCB-FT, KYC et Sanctions Financières. Contexte : La mission s’inscrit dans un programme de mise en conformité et d’adaptation aux évolutions réglementaires européennes en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). L’objectif est d’accompagner les équipes Conformité et Sécurité Financière dans l’analyse, la structuration et la mise à jour de l’ensemble du corpus documentaire relatif aux dispositifs de contrôle et de conformité. Missions : Réaliser un état des lieux du dispositif documentaire existant (politiques, procédures, modes opératoires, contrôles) Analyser les impacts des nouvelles réglementations européennes et nationales sur les dispositifs en place Réaliser un diagnostic détaillé du dispositif existant et plan d’actions Identifier les écarts et formuler des recommandations d’évolution Rédiger ou mettre à jour les politiques, procédures et modes opératoires relatifs aux activités : KYC / Connaissance Client, LCB-FT, Sanctions financières et gel des avoirs Définir ou mettre à jour les contrôles de niveau 1 associés Formuler des préconisations d’évolution des outils de filtrage et de surveillance Participer aux ateliers métiers et aux instances de pilotage Assurer le transfert de compétences auprès des équipes internes

Je cherche pour un de mes clients AMOA senior gestion de fraude sur Schiltigheim 1.1. CADRE DE LA PRESTATION La prestation se situe dans la Direction de la Fabrication , au sein du département Fraude / Litiges / Data, afin de renforcer l’équipe Offre Métier pour la prise en charge des projets 2026. 1.2. OBJET DE LA PRESTATION La demande porte sur une mission de maitrise d’ouvrage métier expérimentée : Profil : Gestion des litiges / Lutte contre la Fraude –Maitrise d’ouvrage métier 1.3. RÉSULTATS ATTENDUS Description des profils et compétences attendues : P1 : Maitrise d’ouvrage • Pilotage de l’extrait de backlog confiée au prestataire, par délégation du responsable d’équipe • Prise en charge de la conception fonctionnelle des projets : o Analyse des expressions de besoin des clients o Analyse d’impact et formalisation du besoin fonctionnel • Rédaction des spécifications fonctionnelles o Rédaction des documents de spécifications fonctionnelles, et processus métier o Collaboration avec les équipes de maîtrise d’œuvre • Validation des plans de tests – support à l’homologation fonctionnelle 1.4. INDICATEURS DE QUALITE • Autonomie • Engagement • Maitrise du poste d’AMOA (maitrise de la formalisation de processus métiers) • Production des livrables dans les délais convenus. • Respect des charges. • Respect des priorités et règles fixées par la responsable d’équipe. • Respect des normes et procédures en vigueur . 1.5. CRITERES DE CHOIX • Expérience confirmée en AMOA : un fort niveau d’autonomie est demandé, et une capacité à prendre en charge des projets complexes et d’envergure • Capacité d’analyse et de synthèse. • Sens du service. • Esprit d’équipe. • Rigueur et aisance rédactionnelle. • Rigueur et fiabilité. • Bonne communication orale et écrite. • La connaissance des domaines des paiements est un plus. • La maîtrise de l’anglais (oral et écrit) est un plus. • Maitrise des outils bureautique (suite Microsoft Office) 1.6. LIBELLE ET NIVEAU REQUIS DE LA PRESTATION Profil P1 – MOA métier : • Domaine d’intervention : Conseil / Expertise • Type de prestation : MOA Métier • Niveau : 3 : Senior Points critiques : Expérience confirmée en AMOA avec fort niveau d'autonomie Capacité à gérer des projets complexes et d'envergure Rigueur et aisance rédactionnelle Bonne communication orale et écrite Maîtrise de la suite Microsoft Office La connaissance des domaines des paiements est un plus L'anglais (oral et écrit) est un plus

CONTEXTE DE LA MISSION Le consultant intervient au sein de l'équipe IT KYC d'un grand compte du secteur bancaire, dans l'équipe KYC Automate & AI, répartie entre Paris et Porto. L'équipe est en charge de l'implémentation de l'IA dans les processus KYC et de l'automatisation via des outils Low Code / No Code (Alteryx, DataIKU, PowerApps, etc.). L'enjeu principal est de faire le lien entre les équipes métier KYC et les équipes d'implémentation IA, tout en assurant la maintenance des outils existants et l'intégration de nouveaux cas d'usage. RÔLE ET RESPONSABILITÉS PRINCIPALES Gérer les missions de Business Analyst en autonomie, en lien avec le métier et les équipes d'implémentation IA KYC. Rédiger les spécifications fonctionnelles et valider les développements réalisés. Implémenter de nouveaux cas d'usage dans les processus existants (outils Low Code / No Code). Assurer la maintenance des outils IA KYC déjà en production. • Préparer et animer les comités de suivi avec le métier KYC. Contribuer à l'amélioration de l'efficacité de l'équipe (documentation, formation, diffusion des bonnes pratiques). Travailler en coordination avec l'équipe basée à Porto (déplacements ponctuels possibles). LIVRABLES ATTENDUS Spécifications fonctionnelles rédigées et validées. Comptes-rendus et supports de comités de suivi métier. Documentation des processus et des bonnes pratiques. Nouveaux cas d'usage implémentés dans les outils Low Code / No Code. Supports de formation à destination des équipes.

Dans le cadre d’un projet stratégique pour une grande banque européenne , nous recherchons deux profils complémentaires : Business Analyst Data et Expert Data Management. Vous interviendrez sur des sujets clés liés à la migration de Datalake et à la gouvernance des données . Vos responsabilités incluront : Participer à la migration et à la valorisation des données. Implémenter des contrôles de Data Governance (Ownership, Definition, Quality). Gérer les Metadata et le Data Lineage . Superviser le End User Computing (EUC) . Définir et exécuter des plans pour garantir la conformité avec les frameworks Data Management & EUC.

🧩 Contexte & objectifs Au sein d’une DSI dédiée au domaine KYC ( Know Your Customer ), vous intervenez sur des outils essentiels à la gestion et à l’analyse des données tiers à l’échelle internationale 🌍 Le périmètre couvre : Le référentiel tiers Les outils d’administration clients et comptes Les solutions d’onboarding clients Les outils réglementaires et fiscaux sont au cœur de l’activité et permettent de centraliser les données nécessaires aux analyses KYC (clients, contreparties, intermédiaires, entités légales). 👉 Vous évoluerez dans un environnement transverse avec de nombreux interlocuteurs (métiers, IT, équipes internationales). 🔍 Responsabilités clés Au quotidien, vous interviendrez en autonomie dans un cadre agile : Concilier les besoins métiers avec les contraintes des référentiels Prioriser les projets ou lots Suivre les développements avec la maîtrise d’œuvre Rédiger les cahiers de recette Accompagner la mise en production Former les utilisateurs et rédiger les guides Assurer le reporting et la coordination projet 💡 Vous contribuerez également à l’amélioration continue de l’équipe : documentation, partage des bonnes pratiques, formation interne.

Chef de projet DevOPS / PMO - LCB FT, KYC, Java, RGPD Missions principales - Piloter et coordonner des projets techniques (infrastructure, middleware, transferts de fichiers, intégration, sécurité). - Superviser les phases d’étude, de conception, développement, tests et déploiement. - Organiser et animer les instances de suivi projet. - Collaborer avec les équipes techniques, métiers et partenaires externes. - Gérer planning, risques, arbitrages et escalades. - Assurer la bonne conformité des solutions mises en œuvre et leur alignement aux standards Groupe. Compétences requises - Pilotage de projets, multi-entités. - Compétences techniques : systèmes Windows, réseaux, architectures applicatives. - Connaissance CI/CD , outils DevOps et connaissance des environnements cloud apprécié . - Bonne compréhension des enjeux sécurité. - Leadership, rigueur, capacité de synthèse et communication aisée avec les équipes métiers et IT. Modalités Lieu : Guyancourt, présence sur site 3j/Semaine, travail à distance 2j/ semaine Démarrage souhaité : dès que possible XX définit la politique informatique du XX et coordonne sa mise en œuvre. Dans ce cadre, XX fournit aux métiers des solutions adaptées, optimise les dépenses SI et réalise des prestations pour plusieurs entités du Groupe. Au sein d’XX, le département XX pilote le SI de l’entité XX et mène des projets IT communautaires à forte visibilité. La mission vise à accompagner ces projets structurants, dans un contexte de modernisation et de transformation des infrastructures. Objectifs et livrables Livrables attendus : - Planning détaillé et à jour - Documentation projet (technique & accompagnement pour le fonctionnel) - Comités & comptes-rendus (COPIL, COPROJ, comités techniques) - Tableau de bord projet et indicateurs de suivi - Dossier de mise en production - Retour d’expérience (REX) en fin de projet Compétences demandées Compétences Niveau de compétence LCB FT Confirmé JAVA Expert KYC Confirmé PMO Expert DEVOPS Expert Docker Kubernetes Confirmé RGPD Expert

Client : Grande banque française Localisation : 5 AVENUE DE LA LIBERTE, 94220 CHARENTON-LE-PONT Travail en mode hybride, 2 jours minimum sur site par semaine, 10 jours maximum de télétravail par mois. Possibles déplacement à Porto de quelques jours, 1 fois par an. Poste : Business Analyst IA Séniorité : 6 et 9 ans Démarrage : 01/09/2026 TJM : 500 Contexte Au sein de l'équipe IT KYC, le consultant interviendra dans l'équipe KYC Automate et AI, basée à Paris et à Porto, en tant que Business Analyst. Cette équipe est en charge de l'impléménetation de l'IA dans le process KYC et de l'automatisation des processus KYC via des outils Low Code No Code (Alteryx, DataIKU, PowerApps, …). Au quotidien, les missions seront : • Gérer les missions de Business Analyst en autonomie (lien avec le métier et les personnes en charge de l'implémentation dans l'IA dans le process KYC . • Contribuer à l'amélioration de l'efficacité de l'équipe (en travaillant sur la documentation, la formation, la diffusion des bonnes pratiques, …). • Implémenter de nouveaux use cases dans les process existant. • Assurer la maintenance des outils IA pour le KYC existant. • Animer les comités de suivi avec le métier. Compétences : • Bonne aptitude à communiquer et à maintenir le lien avec le métier. • Préparation et animation de comités de suivi avec le métier du KYC. • Rédaction de spécifications et validation des développements. • Forte appétance pour les technologies liés à l'IA. • Avoir, dans son parcours, une expérience de plusieurs années dans un métier IT, en tant que BA et si possible en lien avec des projets IA. • Anglais à un niveau C1. Savoir-être : • Reconnu pour son sens du relationnel et sa capacité d’écoute. • Organisé, capable de suivre plusieurs sujets en même temps. • Synthétique et capable de restituer des informations (clients, management).