Mission freelance Implementation of the Anti-Money Laundering Regulation

Contexte et enjeux :

Dans le cadre de l'entrée en application du nouveau paquet réglementaire européen de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (EU AML Package), le client engage un programme stratégique de transformation visant à mettre l'ensemble de ses entités en conformité avec l'Anti-Money Laundering Regulation (AMLR), l'AMLD6 et les futures exigences de l'AMLA.

Ce programme, à dimension internationale, couvre les différentes activités du Groupe (marchés réglementés, chambres de compensation, dépositaires centraux de titres...) et devra être déployé avant l'entrée en vigueur de l'AMLR en juillet 2027.

L'ambition est double : faire évoluer le dispositif AML/CFT Groupe (gouvernance, politiques, contrôles, processus, organisation) tout en modernisant les outils et les processus KYC/CDD afin d'harmoniser les pratiques entre les différentes entités européennes et de renforcer l'efficacité opérationnelle du dispositif.

Attendu global de la mission :

Le programme couvre l'ensemble des travaux nécessaires à la mise en conformité réglementaire du Groupe. Il comprend notamment l'analyse du périmètre des entités concernées par l'AMLR, la réalisation des analyses d'impacts et des gap analyses, la définition des plans de remédiation, l'évolution des politiques et standards AML/CFT, la mise à jour du dispositif de gouvernance, la refonte du contrôle interne, la définition du Business Wide Risk Assessment (BWRA), la préparation des instances de gouvernance (Steering Committee, Board Reporting), ainsi que l'accompagnement au changement et à la formation des utilisateurs.

Le projet est organisé en plusieurs phases successives allant du cadrage réglementaire jusqu'au go-live puis à l'amélioration continue du dispositif, dans un contexte où les RTS, ITS et Guidelines européens continueront d'évoluer.

Rôle attendu sur le volet KYC/CDD Tooling :

Le consultant interviendra plus particulièrement sur le chantier de conception et de déploiement de la future plateforme Groupe KYC/CDD. Il participera à la définition du Target Operating Model des processus KYC, à la formalisation des workflows d'onboarding et de revue périodique, à la définition des formulaires, des règles de risk rating, du registre des entités juridiques et des contrôles qualité.

Il accompagnera également la configuration fonctionnelle de la plateforme, les travaux d'intégration avec le système d'information du client (référentiels clients, APIs, authentification, fournisseurs de screening), la stratégie de migration et de reprise des données, la préparation des phases de tests (UAT), ainsi que la conduite du changement et la formation des utilisateurs.