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Vous veillerez au respect des obligations réglementaires et des sanctions internationales (gels des avoirs, embargos) sur le filtrage des transactions et le criblage des tiers.
Vous analyserez les dossiers clients complexes afin d’accompagner les analystes dans leurs investigations et contribuerez à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l'établissement financier.
Votre rôle
Investigations et traitement des alertes
· Mener des investigations approfondies sur les flux financiers ou les comportements atypiques en recueillant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes
· Analyser les alertes nécessitant un niveau d’expertise complémentaire et statuer sur leur traitement : classement sans suite argumenté ou escalade en cas de soupçon
· Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité
Référent Sécurité Financière et veille réglementaire
· Assurer le rôle de point d'entrée unique auprès de la Sécurité Financière Groupe
· Analyser et challenger les guidelines émises par le groupe afin d’en évaluer les impacts sur l'activité en production
· Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, etc.)
Contrôle du dispositif et pilotage des risques
· Valider les procédures et modes opératoires des équipes afin de vérifier leur conformité avec les guidelines Groupe et les exigences réglementaires applicables
· Collaborer avec la Sécurité Financière Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs)
· Elaborer les indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction
ACPR : Autorité de contrôle prudentiel et de résolution
GAFI : Groupe d’action financière
OFAC : Office of Foreign Assets Control (Organisme du département du Trésor américain chargé notamment d’administrer et de faire appliquer les sanctions économiques et financières des États-Unis)
LCB-FT : Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
UBO : Ultimate Beneficial Owner
Profil recherché
Profil recherché
Compétences Métier et réglementaire :
· Maîtrise du cadre réglementaire LCB-FT (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR, 5ème/6ème directives européennes, standards du GAFI)
· Bonne connaissance des régimes de sanctions économiques et financières internationales notamment OFAC, UE, ONU, UK
· Expérience avérée en analyse de structures juridiques complexes (bénéficiaires effectifs - UBO)
· Bonne maîtrise de l’analyse des flux de transactions bancaires et de l’identification des comportements atypiques
· Capacité à analyser des états financiers dans le cadre d’investigations ou d’analyses de risque
Outils :
· Maîtrise des outils d'investigation et base de données (World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis)
· Pratique des outils logiciels de filtrage et criblage (ex : Siron, Actimize, FircoSoft ou équivalents)
Qualités personnelles :
· Capacité d’analyse et de discernement pour traiter des situations complexes
· Rigueur et ténacité dans la conduite des investigations et l’application des exigences réglementaires
· Aisance relationnelle et capacité à challenger des interlocuteurs experts
· Qualités pédagogiques pour transmettre les connaissances
· Force de proposition pour faire évoluer les pratiques et les dispositifs de contrôle lorsque nécessaire
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Type de contrat : CDI ou portage ATLANSE
Niveau d’expérience : 6 à 9 ans
Secteur : Banque
Localisation : Reims (51)
Langues : Français et anglais courant
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Environnement de travail
Pourquoi nous rejoindre ?
Rejoindre ATLANSE, c’est participer à une merveilleuse aventure dans une société à taille humaine, dynamique et en pleine croissance.
ATLANSE réunit des passionnés de nouvelles technologies qui partagent les mêmes valeurs que sont la diversité, le respect, la curiosité, la confiance, la passion et l’engagement.
ATLANSE favorise l’autonomie et la responsabilisation des collaborateurs pour créer les conditions nécessaires à l’expression du potentiel humain.
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