Mission freelance Analyste KYC / Senior KYC Analyst - Superviseur

Dans le cadre d'un programme stratégique de remédiation KYC mené au sein d'un acteur majeur du secteur financier, nous recherchons plusieurs consultants spécialisés en connaissance client, conformité et lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Cette mission de longue durée s'inscrit dans un environnement réglementaire exigeant et porte sur la revue, l'analyse et la mise en conformité d'un volume important de dossiers clients.

Nous recherchons deux niveaux de séniorité :

• Des Analystes KYC, disposant idéalement de 2 à 5 ans d'expérience ;
• Des Senior KYC Analysts / Superviseurs, capables d'accompagner les analystes, de contrôler la qualité des travaux réalisés et de prendre en charge les dossiers les plus complexes.

Vous souhaitez rejoindre un projet d'envergure, bénéficier d'une visibilité sur le long terme et mettre votre expertise KYC au service d'enjeux réglementaires majeurs ? Cette mission pourrait être votre prochaine opportunité.

Selon votre niveau d'expérience et votre positionnement au sein du dispositif, vous interviendrez sur tout ou partie des activités suivantes.

Vous prendrez en charge l'analyse, la revue et la mise à jour des dossiers KYC qui vous seront confiés.

Vos principales responsabilités seront les suivantes :

• Réaliser les revues périodiques et les travaux de remédiation des dossiers clients ;
• Collecter, analyser et vérifier les pièces justificatives nécessaires à la constitution des dossiers KYC ;
• Contrôler la cohérence, la qualité et l'exhaustivité des informations disponibles ;
• Identifier les bénéficiaires effectifs et analyser les structures juridiques, capitalistiques ou de contrôle ;
• Comprendre l'activité du client, son environnement économique et la nature de la relation d'affaires ;
• Évaluer et documenter le niveau de risque présenté par le client ;
• Effectuer les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées, aux sanctions internationales et aux listes de surveillance ;
• Identifier les éventuelles anomalies, incohérences ou zones de vigilance ;
• Rédiger des analyses claires, structurées et argumentées ;
• Assurer la mise à jour des informations et des documents dans les outils internes ;
• Solliciter les interlocuteurs concernés lorsque des informations complémentaires sont nécessaires ;
• Escalader les dossiers sensibles, atypiques ou complexes auprès des superviseurs ou des équipes Conformité ;
• Respecter les procédures internes, les exigences réglementaires ainsi que les objectifs de qualité et de production.

Vous interviendrez comme référent technique et opérationnel auprès des Analystes KYC et serez garant de la qualité des travaux réalisés.

Vos principales responsabilités seront les suivantes :

• Encadrer, accompagner et faire monter en compétence les Analystes KYC ;
• Participer à l'organisation quotidienne et à la répartition de l'activité ;
• Apporter un soutien méthodologique et technique aux membres de l'équipe ;
• Réaliser le contrôle qualité des dossiers et des analyses produits ;
• Vérifier la cohérence des conclusions ainsi que le respect des procédures et des standards attendus ;
• Prendre en charge les dossiers complexes, sensibles ou présentant un niveau de risque élevé ;
• Accompagner les analystes dans l'identification des bénéficiaires effectifs et l'analyse des structures complexes ;
• Arbitrer les premiers niveaux de difficulté et organiser les escalades lorsque cela est nécessaire ;
• Assurer le suivi des corrections et des demandes de compléments ;
• Participer au suivi de la production, des délais et des indicateurs de qualité ;
• Contribuer à la préparation des reportings et au pilotage de l'activité ;
• Identifier les difficultés récurrentes et proposer des actions correctrices ;
• Participer à l'harmonisation des pratiques et à l'amélioration continue des processus ;
• Contribuer à l'intégration et à la formation des nouveaux consultants ;
• Assurer l'interface avec le responsable de mission et les équipes Conformité sur les sujets opérationnels.

Vous justifiez idéalement de 2 à 5 ans d'expérience sur des fonctions liées au KYC, à l'AML ou à la conformité bancaire.

Vous maîtrisez tout ou partie des domaines suivants :

• KYC et Customer Due Diligence ;
• Dispositifs LCB-FT ;
• Revues périodiques et campagnes de remédiation ;
• Identification des bénéficiaires effectifs ;
• Analyse de structures juridiques et capitalistiques ;
• Évaluation et classification du risque client ;
• Contrôle des personnes politiquement exposées ;
• Sanctions internationales et listes de surveillance ;
• Formalisation et escalade des alertes ou des points de vigilance.

Une expérience acquise au sein d'une banque, d'un établissement financier, d'un cabinet de conseil ou d'un dispositif de remédiation KYC sera particulièrement appréciée.

Vous disposez d'une expérience confirmée en KYC, AML ou conformité, idéalement acquise dans un environnement bancaire ou financier.

Vous avez déjà exercé une ou plusieurs des responsabilités suivantes :

• Supervision d'Analystes KYC ;
• Contrôle qualité de dossiers ;
• Positionnement en tant que référent technique ou expert KYC ;
• Management fonctionnel ou accompagnement opérationnel d'une équipe ;
• Traitement de dossiers complexes ou à risque élevé ;
• Coordination ou pilotage d'une activité de remédiation.

Vous êtes également à l'aise avec :

• L'analyse de structures juridiques et capitalistiques complexes ;
• L'identification des bénéficiaires effectifs ;
• Les risques liés à la LCB-FT ;
• Le traitement des personnes politiquement exposées ;
• Les sanctions internationales ;
• L'analyse de l'origine des fonds ou du patrimoine ;
• La formalisation de recommandations et de décisions argumentées.

Quel que soit votre niveau de séniorité, vous êtes reconnu pour :

• Votre rigueur et votre sens du détail ;
• Votre capacité d'analyse et de synthèse ;
• Votre maîtrise des enjeux KYC et LCB-FT ;
• La qualité de votre communication écrite et orale ;
• Votre capacité à produire des analyses claires, structurées et argumentées ;
• Votre autonomie et votre sens de l'organisation ;
• Votre aptitude à gérer les priorités et à respecter les délais ;
• Votre capacité à évoluer dans un environnement rythmé et exigeant ;
• Votre esprit d'équipe et votre sens du collectif.

Pour les fonctions de supervision, votre pédagogie, votre leadership opérationnel et votre exigence en matière de qualité seront également déterminants.