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I. Contexte :
Périmètre Sanction et Embargo
Le/La Chargé(e) de Sécurité Financière veille au respect des obligations réglementaires et au respect des sanctions internationales (gels des avoirs, embargos) sur le filtrage des transactions et le criblage des tiers.
Il/Elle analyse les dossiers clients complexes sur demande des analystes des différentes équipes et niveaux, et contribue activement à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l'établissement financier. Il/ elle gérera la relation avec la Sécurité Financière Groupe, challengera les quidelines du Groupe, effectuera la sensibilisation nécessaire pour les collaborateurs traitant les alertes.
II. Missions :
A. Aide au traitement des analystes
· Investigation : Mener des investigations approfondies sur les flux financiers ou les comportements atypiques en collectant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes.
· Prise de décision : Statuer sur la pertinence des alertes (classement sans suite argumenté ou escalade pour soupçon) sur lesquelles une aide a été sollicitée.
· Conseil interne : Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité
B. Relation avec la Sécurité Financière Groupe
· Collaboration : point d’entrée unique avec la SECFIN Groupe afin de challenger les guidelines éditées par le groupe et de mesurer les impacts sur l’activité en production.
· Veille réglementaire : Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, etc.).
C. Projets, Procédures et reporting
· Double check des procédures : Double validation des procédures et modes opératoires en interne de chaque équipe afin de s’assurer qu’elles soient conformes aux guidelines du groupe et aux réglementations attendues.
· Optimisation des outils : Collaborer avec la SECFIN Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs).
· Reporting : Elaborer des indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction.
Candidate profile
III. Profil recherché :
Expertises attendues :
· Maîtrise réglementaire : Connaissance approfondie du cadre réglementaire LCB-FT (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR, 5ème/6ème directives européennes, standards du GAFI).
· Sanctions internationales : Excellente compréhension des régimes de sanctions administratives et économiques (OFAC, UE, ONU, UK).
· Analyse financière : Capacité à lire et analyser les structures juridiques complexes d'entreprises (bénéficiaires effectifs - UBO), des flux de transactions bancaires et des états financiers.
Compétences (Savoir-faire)
· Outils informatiques :
o Maîtrise des outils d'investigation et base de données (World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis).
o Pratique des outils logiciels de filtrage et criblage (ex : Siron, Actimize, FircoSoft ou équivalents).
· Langues : Anglais courant (lu, écrit, parlé indispensable compte tenu du caractère international des flux financiers).
IV. Soft skills :
· Excellentes qualités de communicant.
· Aptitude à proposer des solutions innovantes.
· Capacité à prendre des décisions avec assurance et fermeté.
· Rigueur et ténacité dans l'accomplissement des tâches.
· Qualités pédagogiques pour transmettre les connaissances.
Objectifs à atteindre :
· Devenir l'interlocuteur de référence en matière de sécurité financière au sein de la filière retail.
· Revoir et optimiser les processus de traitement en lien avec la réglementation sanction/embargo et les normes du groupe.
· Jouer un rôle d'arbitre en cas de divergences d'interprétation lors de l'analyse de transactions.
· Veiller à la parfaite compréhension et application des procédures de traitement par les équipes opérationnelles.
· Accompagner les équipes opérationnelles dans le traitement des analyses complexes
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